國家外匯管理局直接投資外匯管理新政策頒布實施以來，外匯局陝西省分局認真做好落實工作，通過開展培訓輔導、宣傳解釋、現場檢查、跟蹤調查以及組織外匯指定銀行開展業務交流等多項紮實有效的工作，確保新政策落地生根，實施順暢。

    學習培訓先行

    接到國家外匯管理局《關於進一步簡化和改進直接投資外匯管理政策的通知》後，外匯局陝西省分局立即組織相關人員學習檔案精神，並對銀行版的《業務操作指引》逐項討論，安排部署轄區地市中心支局、外匯指定銀行大力宣傳新政策，儘早制定內控制度，開展一線業務人員培訓。  為了使相關銀行機構提前熟悉資本項目資訊系統登記模組，分局資本處在4月初就積極與總局資訊中心、分行科技處聯繫，開通了自貿區銀行端登記模組，搭建類比環境，組織轄區銀行進行跟班學習，手把手教授直接投資登記業務。系統開通後，分局先後組織交行等15家外匯業務量大的銀行、共42人次參加了外商投資、股權變更、境外投資、註銷等基本登記業務培訓，並以陝西分局4月份以來新辦理的企業原始業務檔案為樣本對培訓人員進行了類比系統登記測評。

    檢查與抽查相結合

    6月1日是資本項目直接投資登記下放至銀行辦理新政實行的第一天，為保證新政策平穩過渡和順利實施，外匯局陝西省分局由相關領導帶隊，深入駐陝中行、工行、建行、招行等分支機構，在業務辦理一線櫃檯查看系統新模組的運行情況，認真檢查各行業務人員對系統操作的熟練程度和對政策的掌握水平，聽取並現場解答了各行業務人員對政策執行和系統操作的相關建議和問題。  為確保銀行辦理業務的合規性，陝西省分局又於6月23日、24日分赴轄內寧夏銀行、華夏銀行、中行、建行、招行等分支機構，對其自6月1日以來辦理的全部外商投資登記、境內機構境外投資、股權變更、外方權益確認業務開展了業務檢查。檢查結果表明，各家銀行對資本項目外匯業務新政策理解到位，辦理流程較為規範，留存檔案比較齊全。  針對檢查中發現的內控制度不完善、操作不夠嚴謹規範等現象，分局於6月30日組織召開“直接投資登記內控制度建設經驗推廣現場會”，由寧夏銀行西安分行國際業務中心介紹工作經驗，專門講解外匯局對登記業務內控制度建設的要求，介紹寧夏銀行內控制度架構。來自轄內30家銀行的國際部負責人學習了寧夏銀行制定的直接投資內控制度、業務操作指南、業務辦理風險點防範等業務資料。

    構建管理新模式

   “隨著資本項目可兌換進程的提速，外匯部門簡政放權，行政審批逐漸減少，外匯業務從以往的逐筆審批轉變為下放銀行，從事前審批轉向事後核查。改革後，外匯管理政策表述愈加講求原則性和靈活性，授予銀行一定的自主權，這在減輕銀行業務憑證審核壓力的同時，對其嚴格履行真實性審核義務提出了更高要求。”外匯局陝西省分局有關業務人士這樣告訴記者。  為解決這個問題，外匯局陝西省分局目前正在積極嘗試，以“業務輔導、數據監測、合規抽查、專項檢查、個案集審”為總體思路，建立五位一體的資本項目外匯管理新模式。

    在業務輔導方面，由於外匯指定銀行長期以來形成了“先外匯局批准、後銀行辦理”的慣性思維，尚未建立規範的外匯業務審核和辦理流程。在政策過渡期，分局嘗試建立資本項目外匯管理業務輔導員制度，由外匯局相關業務人員負責對一家或數家銀行的直接投資外匯管理進行現場或非現場指導，採取專題培訓、窗口指導等多種形式，對銀行業務登記審核進行逐筆跟蹤指導，幫助銀行儘快適應政策變化，順利辦理相關業務。

    根據現行的外匯管理政策導向，銀行全口徑業務明細數據正逐步納入外匯局管理資訊系統，外匯局和銀行將通過定期對銀行辦理的登記、變更、外匯資金流入、資本金結匯、購付匯、利潤匯出、外債登記、提款、還款等業務數據的採集和分析，了解轄區外商投資企業資金流動特點，發現全局性、苗頭性、趨勢性問題，共同承擔異常情況和可疑數據的篩查責任。“外匯局應加強對銀行業務系統數據質量的考核和事後核查，督促和加強銀行在辦理業務時的合規意識和責任意識。銀行則應著眼運用新技術手段搭建外匯數據監測分析平台，對需要關注的客戶持續進行業務跟蹤，及時發現異常線索，報送外匯局。”外匯局陝西省分局資本項目管理處處長高榮祖告訴記者。

    另外，直接投資登記業務下放後，銀行在承擔以合規為目標的審核職能的同時，存在“重業績、輕合規”的行為傾向，有時即便知曉客戶存在某種違規行為，也選擇默許的態度，甚至替客戶“出主意”規避外匯管理條規，使業務審核流於形式。對此，外匯局陝西省分局將建立對銀行辦理業務的合規性抽查制度，不定期對銀行辦理的“大業務”和外匯局重點關注的外商投資企業辦理的業務進行抽查，減少因銀行、客戶蓄意違規所產生的道德風險。除合規抽查外，分局還將根據國際經濟形勢變化、轄內跨境資金流動異常，對銀行和外商投資企業實行專項檢查，同時建立外匯違規懲罰機制，建立外匯業務違規銀行、企業“黑名單”，定期通報；對嚴重、惡意違規的銀行和企業，可暫停其資本項下外匯業務辦理，取消其意願結匯資格並移交相關外匯部門予以查處。