-
问：《规定》第十七条规定，当债券投资发生变化而导致外汇风险敞口变化时，境外机构投资者应在五个工作日内或下月初五个工作日内对相应持有的外汇衍生品敞口进行调整。五个工作日内如何计算？ 答：五个工作日内是指自债券投资实际发生变化之日或每月最后一个工作日起（不含），至调整外汇衍生品敞口所涉外汇交易的成交日（Trade Date），总计不超过（含）五个工作日。 2023-05-18/guizhou/2023/0518/1294.html
-
问：境外机构投资者是否可以变更外汇对冲渠道？ 答：境外机构投资者可以根据自身业务需要选择《规定》第十三条、第十四条所列外汇对冲渠道，或变更已选择的外汇对冲渠道，但“进入银行间外汇市场交易”与“作为客户与托管人、结算代理人或境内其他金融机构直接交易”只能使用一种。 2023-05-03/guizhou/2023/0503/1292.html
-
问：境外机构投资者在外汇衍生品交易中产生的期权费以及损益如何处理？ 答：境外机构投资者开展债券投资项下外汇衍生品交易时，可能涉及期权费，或因展期、反向平仓、差额结算等产生人民币或外币损益，相关资金收付纳入其债券市场资金专户的收支范围，并可根据实际需要办理本外币兑换。 2023-06-07/guizhou/2023/0607/1297.html
-
问：境外机构投资者投资中国债券市场产生的外汇风险敞口是指什么？ 答：外汇风险敞口（也称汇率风险敞口）是指境外机构投资者以境外汇入资金在中国债券市场因投资人民币债券而承受人民币汇率波动风险的头寸，包括债券投资的本金、利息以及市值变化。外汇风险敞口是境外机构投资者在境内外汇市场建立外汇衍生品敞口的基础。 2023-04-20/guizhou/2023/0420/1290.html
-
问：境外机构投资者如果是以从境外汇入的人民币资金投资中国债券市场，是否可以在境内市场管理外汇风险？ 答：境外机构投资者无论是从境外汇入外汇或人民币资金投资中国债券市场，债券投资项下产生的外汇风险敞口都可以在境内市场开展外汇衍生品交易管理外汇风险。 2023-04-26/guizhou/2023/0426/1291.html
-
问：境内金融机构在与境外机构投资者的外汇衍生品交易中是否需要实施实需审核？ 答：根据《规定》要求，首次开展外汇衍生品交易前，境外机构投资者应向境内金融机构或中国外汇交易中心提交遵守套期保值原则的书面承诺，境内金融机构可以不实施具体的实需审核。 2023-05-11/guizhou/2023/0511/1293.html
-
业务背景 为进一步贯彻落实党的二十大精神，按照《省人民政府关于推动开放型经济高质量发展的实施意见》的工作要求，结合省农业农村厅、省商务厅、贵阳海关联合推动实施的“乡村外贸”战略，立足我省农业特色优势产业基础，加大对外贸企业金融支持力度，解决外贸企业融资难题，助力农产品“黔货出海”。贵州银行积极响应并部署，重点围绕茶叶产业开展金融服务工作。 企业情况 通过实地调研了解到，省内湄潭县的茶产业发展势头强劲，但仍然存在一些亟待解决的问题：一是企业出口订单快速增长，产能扩充及茶青收购的资金需求随之增加，但茶企大多为轻资产企业，资金融通有一定阻碍；二是茶青的收购具有明显的季节性特征，旺季期企业流动资金需求较大，并直接影响企业的加工生产。 解决方案 贵州银行了解茶产业发展存在的问题后，立即快速响应，从总、分、支行分别抽调专人对接，成立茶产业金融服务专项小组，并积极开展相关开展工作：一是与湄潭县政府召开业务座谈会，共商湄潭茶产业发展壮大之策，并就支持茶叶出口达成战略合作意向。二是有效运用我省黔贸贷、中小企业信贷通等政策，由总行交易银行部牵头，积极对接省商务厅，联合总行小微业务部、乡村振兴金融部出台制定了《贵州银行“外贸贷”业务指引》，将湄潭县作为业务开展的试点区域，重点支持茶叶出口企业。三是通过对茶叶企业经营情况进行深入了解和分析，结合企业痛点和需求，为企业出谋划策，结合外贸贷、兴农贷等多种产品设计综合性金融服务方案，为茶叶企业降低融资门槛。采用信用、进出口担保等方式解决茶企轻资产、无抵押融资难题，对企业出口收汇做好跟踪服务，为茶企外汇结算提供便利化服务。 通过多措并举，切实解决了茶企融资、外汇结算等方面的难题，金融活水灌注到每一亩茶园的田间地头。2023年以来，贵州银行累计为湄潭茶产业主体提供金融支持共计3038.93万元，不仅解决了茶叶企业的燃眉之急，也为茶产业不断发展壮大带来了信心，进一步提升了服务省内涉外实体经济的水平。 2023-06-22/guizhou/2023/0703/1221.html
-
W公司是省内最大的磷化工产品生产企业下属国际贸易进出口企业，日常有收汇及结汇需求，交易对手遍及全球，交易币种主要为美元。2022年3月以来，人民币兑美元大幅贬值，企业未来收益面临较大不确定性。W公司希望未来一年的美元收汇至少都能在7.0以上结汇，以锁定未来收益，应对汇率波动常态化，防范汇率风险。 银行做法 农业银行贵州省分行秉持“服务市场主体”的理念，多措并举为W公司做好服务，落实便利化政策，便利企业业务开展，帮助企业提升盈利水平。 01落实汇率风险中性理念，加强企业汇率风险管理水平 农业银行贵阳分行通过实地走访、开展座谈、发放《企业汇率风险管理指引》、日常询报价、提供行内专业团队汇率分析走势报告等方式，提升企业汇率风险中性意识，引导企业聚焦主营业务，通过汇率衍生品套期保值，对冲风险敞口，平滑汇率风险，锁定盈利水平。 W公司在农行的建议下，决定办理美元远期结汇业务，锁定未来结汇汇率，并于2023年7月3日，在农行办理首笔远期锁汇业务。 02落实贸易便利化政策、数字化转型，简化业务资料 农行为W公司落地美元锁汇时，根据实际情况简化办理流程和优化办理方式，允许企业提交电子单据，从而帮助企业更加便利地进行交易。 03提供结售汇点差优惠，让利于市场主体 农行为W公司办理美元远期结汇业务时，提供了结汇让点优惠，单笔金额为W公司节省财务成本1.3万元。 W公司作为省内进出口的领军企业，通过在农行办理远期锁汇业务，提升了自身汇率避险管理水平，对省内企业落实汇率风险中性理念起到表率作用。 2023-06-29/guizhou/2023/0906/1206.html
-
“ 近年来，国家外汇管理局深入推进“放管服”改革，不断推出更高水平的贸易和投融资便利化政策，进一步激发了市场活力。招商银行在兼顾“防风险”和“促便利”的同时，通过金融科技赋能便利化升级，推出了电子单证、网银开证、资本项目数字化、线上避险等一系列的线上服务，助力涉外经济实体享受政策便利。” 科技赋能，银行服务效率驶入快车道 招商银行近年来开展了大量外汇业务线上化改造工作。现在，招商银行在传统的TT汇款业务外，已实现将电子单证推广至信用证业务场景，不断优化服务效率，为企业提供更快更好的服务。H公司是一家主营医疗设备进口及销售的企业，有稳定的购付汇及进口开证需求，因海外厂商以收到信用证作为产品下单生产的依据，故为了保证在规定时间内将货物交付下游买方，客户对信用证开证效率要求较高。为缩短客户订单生产时间，我行为客户提供了进口开证线上化服务，客户只需通过网银提交开证申请、上传贸易合同，即可完成申请操作，同时我行优化内部操作流程，1天内即完成了信用证开立，同时配套网上来单承付功能，提供进口信用证全生命周期线上化服务，用更快的速度、更便捷的服务保障企业利益。 便利有招 助力合规企业经营发展 202X年，我行为贵州省某优质企业办理了一笔外债业务，该企业资质良好且管理规范。在企业使用外债资金前，我行对其外债资金使用计划与客户进行了详细的沟通，了解到客户因发票数量巨大，若按传统方式提交纸质资料至柜台办理外债资金结汇及支付，将大大增加企业经办人员工作量及业务办理时间。根据银行对企业的充分评估，银行认为企业符合资本项目收入支付便利化业务准入条件，故主动为客户提供了资本项目收入支付便利化服务，客户仅凭资本项目便利化支付命令函，就能快速高效地使用外债资金。便利化政策为企业赋能减负，获得了企业的认可。 招银避险 线上实时管理汇率 除落地多项便利化政策之外，招商银行将电子单证与衍生交易平台打通，推出了“招银避险”平台，为客户提供全线上化报价、交易、管理、汇率查询等线上汇率避险服务，客户足不出户即可开展交易，满足实时的汇率避险需求。除落地多项便利化政策之外，招商银行将电子单证与衍生交易平台打通，推出了“招银避险”平台，为客户提供全线上化报价、交易、管理、汇率查询等线上汇率避险服务，客户足不出户即可开展交易，满足实时的汇率避险需求。 我行对企业的走访中发现，某中小微企业主要从事设备零件的生产及出口，每月均有稳定的出口收汇需求，企业高管虽然对汇率波动造成的汇兑损益非常关注，但苦于自身专业能力不足一直未对汇率风险进行有效管理。我行在得知企业痛点后，多次上门为客户讲解汇率市场知识，引导企业合理运用衍生产品等工具规避汇率风险，并为企业量身定制汇率避险方案，运用“招银避险”实时询价及交易管理的优势，化解其对衍生交易的担忧。最终在我行的指导帮助下，企业逐步开始进行汇率风险管理，并通过“招银避险”平台办理了多笔衍生产品签约及到期交割。 2023-07-06/guizhou/2023/0825/1209.html
-
问：通过托管人或结算代理人（商业银行）投资中国债券市场的境外央行或货币当局、其他官方储备管理机构、国际金融组织以及主权财富基金（以下简称境外中央银行类机构）是否仍可按《中国人民银行办公厅关于境外中央银行类机构在境内银行业机构开立人民币银行结算账户有关事项的通知》（银办发〔2015〕227 号）开立相应账户投资中国债券市场？ 答：境外中央银行类机构通过托管人或结算代理人（商业银行）投资中国债券市场，既可选择按银办发〔2015〕227 号文开立人民币银行结算账户，也可选择按银发〔2022〕258 号文开立债券市场资金专户。上述账户收支范围等按人民银行和外汇局现有规定执行。境外中央银行类机构通过托管人或结算代理人（商业银行）投资中国债券市场的，在开立上述账户前应在资本项目信息系统办理登记。境外中央银行类机构投资中国债券市场，还 应遵守人民银行相关规定。 2023-04-12/guizhou/2023/0412/1289.html