2016年，雲南省銀行業金融機構繼續貫徹執行穩健的貨幣政策，緊緊圍繞雲南省供給側結構性改革的金融需求，積極應對經濟下行壓力，深入推進金融改革創新，切實防範金融風險,保持對全省穩增長、調結構的支援力度。現將有關情況通報如下：

　　一、全年雲南省金融運行總體穩健

　　2016年，雲南省金融運行呈現以下特徵：存款增速放緩；貸款增長平穩，信貸投放精準度持續提升；金融機構表外綜合融資業務大幅增長；跨境收支由逆轉順，結售匯逆差呈現收窄趨勢。

　　（一）存款增速放緩，活期化特徵凸顯

　　年末，全省本外幣各項存款餘額27921.53億元，比年初新增2716.97億元，同比多增106.44億元；餘額同比增長10.78%，增速比去年同期下降0.49個百分點。其中，活期存款餘額為11122.99億元，同比大幅增長22.65%，較年初新增2053.78億元，占各項存款新增額的75.59%，同比提高31.48個百分點，存款活期化特徵凸顯。

　　（二）各項貸款增長總體平穩，支援穩增長作用突出

　　年末，全省金融機構本外幣各項貸款餘額23491.38億元，同比增長10.58%，增速同比下降5.07個百分點，全年新增本外幣貸款2248.80億元，同比少增349.55億元。2016年，雲南省地方政府債券共計置換銀行貸款1701億元，比上年多置換406億元，按可比口徑將地方債務置換因素還原後，貸款增速將達12.49%，增量達2654.8億元，超額完成年初任務目標。全省金融機構中長期貸款餘額15449.73億元，同比增長14.56%，較貸款平均增速高3.98個百分點，比年初新增1961.39億元，佔新增貸款的87.22%，信貸支援穩增長、穩投資的作用突出。

　　（三）信貸投放精準度持續提升，金融服務惠民生、補短板效果凸顯

　　一是全省小微企業貸款保持高速增長。截至2016年末，雲南省小微企業本外幣貸款（含貼現）餘額為3997.21億元，同比增長14.68%，高出全省本外幣各項貸款同比增速4.10個百分點，較年初新增525.20億元。二是金融服務“三農”進一步強化。年末全省涉農貸款餘額8006.10億元，比年初增加835.50億元，同比增幅達12.23%，高出全省本外幣各項貸款同比增幅1.65個百分點。

　　（四）金融機構表外綜合融資[1]業務大幅增長，融資方式更加多元

　　截至2016年11月末，雲南省金融機構通過各類基金、理財直投、資管計劃、股權投資等表外融資方式，累計投入各類資金2678.72億元，為同期表內累計貸款總量的17.82％，表外融資餘額達6053.36億元，為同期表內貸款餘額的26.56％，比年初新增2198.62億元，為同期表內新增貸款總量的115.02%，多家金融機構甚至出現表外綜合融資增量超過表內各項貸款增量，金融機構支援我省經濟社會發展的方式更加豐富。

　　（五）跨境資金流出壓力逐漸緩解，跨境人民幣結算平穩發展

　　2016年1-11月，全省進出口總額178.04億美元，同比下降19.3%，降幅比全國高12個百分點。其中，出口同比下降32.4%；進口同比上升9.5%，進出口順差27.22億美元，同比下降67.15%。與此對應，全年我省跨境收支總規模270.69億美元，同比下降17.61%，創4年來新低，順差2.8億美元。從交易項目看，經常賬戶收支由逆轉順，順差19.46億美元，是我省今年來跨境收支由逆轉順的主要原因。銀行結售匯總額119.4億美元，同比下降15.54%，降幅高於上年5.83個百分點。結售匯逆差21.81億美元，同比增長7.39%。受進出口回落的影響，跨境人民幣結算量657.36億元，在西部十二個省份中排第四位，同比下降12.74%。人民幣結算在全部本外幣跨境收支中的佔比達38.11%，與上年同期持平，繼續保持雲南第二大涉外交易結算貨幣和第一大對東盟跨境結算貨幣，結算業務範圍擴大至境外75個國家和地區。

　　（六）對外直接投資快速增長，企業走出去步伐加快

　　2016年我省對外直接投資淨流出7.35億美元，同比增長25.81%，實現連續四年的快速增長，規模創曆史新高；同期外商來華投資收入僅0.19億美元，劇減97.28%。對外直接投資淨流出十年來首次超過外商來華投資淨流入。

　　（七）宏觀經濟形勢趨暖，經濟築底跡象明朗化

　　我行對全省117個銀行高管和182戶企業進行的問卷調查顯示，四季度，企業家宏觀經濟熱度指數為24.7%，環比上升3.7個百分點，為該指數連續第5個季度環比上升；企業家信心指數為48.1%，也較上季度上升6.3個百分點，企業家對宏觀經濟的感受指數趨暖。銀行家宏觀經濟熱度指數為24.8%,環比提高4.7個百分點，自2015年四季度以來連續4個季度出現環比回升，且回升幅度明顯加快，顯示銀行家對宏觀經濟的信心有了實質性改善。不同市場主體對當前宏觀經濟好轉的形勢形成一致判斷，反映出連續多個季度出現的宏觀經濟築底跡象更加明朗。

　　二、我行主要工作措施

　　（一）積極應對經濟下行壓力，加大對重點領域和薄弱環節的金融支援

　　昆明中支全力支援雲南八大新興產業的培育，起草《雲南省金融支援重點產業發展的實施意見》，報省政府批准後下發執行。12月末，中長期固定資產貸款比年初增加1304.09億元，同比多增358.67億元，為投資關鍵性作用的發揮提供融資保障。加大支農支小再貸款、再貼現的投放，強化正向激勵作用，引導金融機構加大對“三農”、小微企業等薄弱環節的信貸支援。全年全省累計發放支農再貸款（不含扶貧再貸款）18.44億元、支小再貸款3億元，累計辦理再貼現207.2億元。全年通過再貸款再貼現為實體經濟節約融資成本約1.6億元。

　　（二）加強宏觀審慎管理和政策指導，金融服務供給側結構性改革取得新進展

　　圍繞“三去一降一補”任務，通過召集全省金融服務實體經濟座談會，開展宏觀審慎評估（MPA）工作，會同有關部門出台《雲南省關於金融支援工業穩增長調結構增效益的實施意見》等檔案，著力做好化解過剩產能和轉型升級的支援服務。截至12月末，全省六大高耗能行業中長期貸款同比僅增長1.9%。累計發放創業擔保貸款141.92億元，同比多發放67.5億元。全省房地產貸款餘額4382.85億元，同比增長12.9%。促成871筆應收賬款融資業務，累計融資2441.58億元,位居全國前列。積極運用再貸款等政策工具，全力支援地方法人金融機構擴大投放能力，2016年全省地方法人金融機構貸款增加985.53億元，佔全省各項貸款增量的43.8%，對全省信貸增長起到關鍵性作用。

　　（三）深入推進沿邊金融綜合改革，積極支援輻射中心建設

　　擴充交易平台，支援中國建設銀行“泛亞跨境金融中心”在雲南掛牌成立，成為雲南第二家非主要國際儲備貨幣掛牌交易平台。指導紅河、文山兩地商業銀行聯合對外發布人民幣兌越南盾“YD指數”，鼓勵商業銀行開展非主要國際儲備貨幣的櫃檯及區域掛牌業務，增強正規金融機構在貨幣兌換市場上的影響力。支援農行河口支行從越南老街農行成功調入越南盾現鈔10億盾，開啟了雲南省商業銀行外幣現鈔進出境調運工作的先河。探索建立跨境人民幣反假模式，經總行同意，2017年1月初正式牽頭成立了“跨境反假貨幣工作（昆明）中心”，助力人民幣走出去。境外邊民人民幣賬戶管理取得新突破，向總行上報的《雲南省規範境外邊民人民幣個人銀行賬戶管理工作方案》獲批實施。NRA賬戶辦理現金業務的試點效果明顯，截至2016年11月末，全省共開立342個NRA賬戶，昆明中支共批覆19家境外機構NRA賬戶辦理現金業務，較好地滿足了邊貿企業、邊民的現金使用需求。

　　（四）率先制定金融支援脫貧實施方案，金融精準扶貧效果初顯

　　在全國率先制定印發《雲南省金融支援脫貧攻堅實施方案》。建立金融精準扶貧資訊系統，實現了建檔立卡貧困戶、扶貧企業等基礎資訊與金融服務資訊的有效對接共用。督促指導相關金融機構管好用好易地扶貧搬遷貸款，截至11月末，國開行和農發行累計發放國家低成本長期貸款105億元，農發行累計發放易地扶貧搬遷項目貸款345.10億元，農發行“保山昌寧扶貧模式”在全國作經驗交流。發放扶貧再貸款39.03億元，引導貧困地區法人金融機構擴大涉農信貸投放，提升精準扶貧服務水平。編髮金融支援扶貧政策宣傳材料，幫助貧困地區基層幹部、扶貧工作者全面了解金融扶貧政策，掌握金融扶貧知識。全省93個縣已實現扶貧小額信貸風險補償金全覆蓋。全省扶貧小額信貸已發放92億，受益建檔立卡貧困戶22萬戶。1-12月，全省貧困地區新增貸款565.56億元，貸款增量佔全省同期貸款增量的25.55%。

　　（五）穩妥開展“兩權”抵押貸款試點，擴寬農村抵押貸款的效果明顯

　　推動成立省級和各試點縣市級層面工作小組，牽頭制定試點實施方案，逐縣召開工作調研推進會，著力推進落實試點涉及的確權登記頒證、價值評估、產權流轉、風險緩釋、抵押物處置機制等配套工作。對9個“兩權”抵押貸款試點地區人民銀行下達支農（扶貧）再貸款限額4億元，增強試點地區積極性。截至2016年末，試點地區“兩權”貸款業務持續推開，3個農房和6個農地抵押貸款試點縣“兩權”抵押餘額分別為17.52億元、2.12億元，比年初分別增加4.19億元、1.23億元，試點地區農房和農地抵押貸款不良率比年初分別降低0.96個百分點、13.91個百分點，試點效果顯著。

　　（六）繼續推動直接融資發展，金融市場功能進一步優化

　　加大直接融資產品推介，鼓勵支援企業開展直接融資。1-11月，全省累計發行非金融企業債務融資工具717億元，債券和股票合計淨融資在社會融資規模中的佔比20.3%。推動促成省政府與上海黃金交易所簽署戰略合作備忘錄，爭取上海黃金交易所授予昆明銀行電子結算中心會員牌照，發起籌建雲南省黃金交易投資有限責任公司。雲南省黃金交易投資公司開業將有助於上海黃金交易所的平台延伸到昆明，能有效發揮地域優勢，吸引周邊國家地區的產金用金企業開展投資交易，增強昆明的金融服務功能。

　　2017年，人民銀行昆明中支將認真貫徹上級行工作安排和省第十次黨代會精神，以支援供給側結構性改革為中心，以嚴控金融風險為重點，以推進沿邊金融綜合改革為抓手，以良好金融服務及完善外匯管理為保障，紮實做好金融支援穩增長、促改革、調結構、惠民生、防風險各項工作，不斷提高服務實體經濟的能力和效率，助推雲南經濟平穩增長、發展方式轉變和脫貧攻堅目標的實現。

　　[1]主要包括各類基金、理財直投、黃金租借、資管計劃、總行直貸、股權投資等。