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  • 索  引  號:
    00511897-2-2022-0178
  • 分       類:
  • 來       源:
    國家外匯管理局青島市分局
  • 發布日期:
    2022-09-26
  • 名       稱:
    專項行動顯成效 全方位支援企業匯率風險管理
  • 文       號:
專項行動顯成效 全方位支援企業匯率風險管理

 “我們成功運用匯率衍生品工具有效規避了人民幣匯率波動帶來的風險,與持有匯率敞口相比,節約採購成本約300萬元新絲路能源控股集團有限公司負責人激動地表示。

近年來,隨著匯率市場化水平的提高,匯率雙向波動成為常態,特別是近期人民幣兌美元匯率波動加劇,對涉外企業穩定經營帶來了一定影響。為提高企業匯率風險中性意識和匯率管理水平,外匯局青島市分局開展了匯率避險專項行動,圍繞拓展首辦戶、減免交易手續費、公共資金擔保等方面對外貿企業提供匯率避險政策和服務支援。

風險不設防,匯率波動“吃掉”企業利潤

漢唐生物是一家醫療器械及檢測試劑出口企業,合同收款周期不定有的合同周期長達1年。“對我們有長單的外貿企業來說,收匯時的即期匯率與合同簽訂時的匯率經常存在較大差距,之前沒有進行匯率避險操作,結匯有時就像炒股一樣,心理也跟著匯市跌宕起伏,甚至有時出現匯率波動影響企業營收目標的情況”,公司負責人告訴記者,“匯率雙向波動幅度比之前大了不少,企業再不進行匯率風險管理可要吃大虧了!”

匯率不設防的涉外企業不在少數。據調查,超過半數的中小企業還沒有很好地樹立匯率風險中性理念,依然是被動的接受匯率波動。這裡面原因很多,主要的是企業對外匯衍生產品操作還存在僥倖心理,認為衍生產品值不值得做主要看能不能賺錢,而不是保值。當然,專業知識缺乏,畏難、顧慮交易手續費等也是很常見的原因。

“我們做了大量調查來分析中小涉外企業為什麼不開展外匯衍生產品套期保值,匯率避險專項行動就是要針對這些痛點、難點逐一擊破”,外匯局青島市分局相關負責人表示,“專項行動也取得了很好的效果,這是我們最希望看到的”。記者了解到,今年匯率避險專項行動開展以來,全市外匯衍生品簽約額129.2億美元,同比提高72.7%;套保率18.3%,同比提高5.3個百分點。

幫扶指導、專項定製,讓企業敢辦、想辦

“在外匯局的指導下,進出口銀行山東省分行為我們公司建立了一對一匯率避險服務群,及時提供匯率報價,並結合公司需求和特點,制定了專項匯率套期保值方案,提前鎖定了購匯成本,單筆套保業務就為我們公司節省了人民幣300餘萬元”,青島自貿發展投資管理有限公司負責人激動地表示,“有了起步,看到成果,我們就不再畏難,外匯衍生產品套期保值肯定會繼續堅持下去”。

找准痛點、對症下藥。為了引導企業逐步嘗試匯率避險操作,樹立風險中性意識,外匯局青島市分局把提升首辦戶數量、特別是拓展小微企業首辦戶作為專項行動的關鍵環節。外匯局萊西市支局負責人說道:“匯率避險專項行動是分局在全市外匯局系統和銀行開展的重點工作,我們外匯管理科在日常櫃檯和管理工作之餘,通過現場走訪、集中宣傳方式推動行動開展,現場走訪的32家涉外企業中,14家企業首次通過銀行簽約外匯衍生產品套期保值,青島泰運暢漁業有限公司在我們現場走訪的當日立即敘遠期結匯17.5萬美元”。

據了解,今年專項行動中,全市外匯局和商業銀行通過宣傳、培訓、上門走訪等形式服務涉外企業3000餘家,不少企業在對接中熟悉了外匯衍生產品的設計原理、應用效果和操作步驟,銀行的一對一定製服務也讓企業“放下了包袱”,首辦戶數量有了明顯提高。據統計,匯率避險專項行動共拓展匯率避險首辦戶657家,簽約企業總量1418家,其中,外匯套保小微企業佔比93.94%。

減免費率、分擔風險,讓企業資金少佔用、零佔用

對小微企業來說,不懂專業知識可以由銀行提供服務,但外匯衍生產品交易需要繳納保證金,資金佔用的問題怎麼解決?這是小微企業長期以來沒法參與外匯衍生產品彙率避險的關鍵原因。對此,外匯局青島市分局分別會同自貿區青島片區、上合示範區兩區管委制定印發關於支援中小微外貿企業匯率避險意見,在資金支援、擔保增信兩類支援措施上實現突破,引入擔保資金支援專門推出了“上合·匯保通”匯率避險產品。

記者了解到,青島澤森國際貿易有限公司是一家專門進口木材的外貿公司,幾乎每周都有購匯需求,‘上合·匯保通’產品向其提供了“政府基金出資+擔保公司增信+銀行費率減免”的三重優惠保障,預計一年進口鎖匯可為企業節約保證金和銀行費率120萬元。

“這是一個很好的起步,資金是小微企業運營的血液,讓外匯衍生產品保證金近可能的少佔用、不佔用企業資金,就能推動小微企業匯率避險主動一點”,外匯局青島市分局相關負責人欣慰的說。

據了解,目前,全市已有近20家銀行通過降低交易點差和手續費、減免保證金、推出專項授信額度、給予首辦戶專享優惠、引入擔保機構分擔風險等多種方式,降低市場主體尤其是中小微企業的匯率避險成本,提高匯率避險服務水平。招商銀行青島分行國際業務部門負責人表示“我行對開展外匯業務滿一年的A類企業提供特設的衍生品專項額度,同時還對新開戶企業首筆衍生交易給予50bps的價格補貼,截至到8月末,已經累計減免保證金760萬元,4家小微企業獲得了專項額度”。類似為企業減免費率、降低成本的做法還有很多,例如,工商銀行青島市分行為小微企業提供點差優惠;青島農商銀行與政策性擔保公司合作推出“農商匯率保”,企業獲得擔保公司核定的專屬額度後可以免授信、免保證金

綜合授信額度可以調劑使用替代遠期結售匯保證金了,這對我們來說是大利好”,青島中集冷藏箱製造有限公司財務部門負責人表示,“交通銀行青島分行在給我們提供授信額度調劑的同時,也為我們提供了90%的手續費優惠,今年前八個月,我們在交行辦理遠期結售匯1.1億美元,充抵保證金4000萬元,手續費減免約1000萬元,這是實實在在看得見成本節約”。

足不出戶、線上即辦,企業“不跑腿”

青島鼎途國際貿易有限公司是一家主營絲綢業務的出口企業,“浙商銀行青島分行‘數據保’業務全線上申請,10分鐘就獲得了匯率避險專項授信額度300萬元,並成功辦理10萬美元的遠期結售匯業務,可以說是0資金負擔、0成本鎖匯、0交易延遲、1鍵急速成交,線上操作對公司財務部門的小年輕們來說毫無困難,替我們節約了不少‘跑腿費’”,公司負責人笑著說道。

外匯衍生產品線上即辦是各銀行提升服務質量的重要體現,有此服務的銀行不在少數,如平安銀行青島分行的“平安交易通”、交通銀行青島分行的“Easy兌”、興業銀行青島分行的“單證通”等等,都為企業提供了線上外匯牌價跟蹤、自主詢價、交易管理等便捷功能,企業可足不出戶掌握外匯市場動態、辦理衍生產品。

提升企業匯率管理水平始終在路上。外匯局青島市分局相關負責人表示,“青島市外匯局將繼續做好匯率風險管理的宣傳、引導和服務,突出青島特色、打造青島樣本、發揮外匯市場服務實體經濟的重要作用,不斷提升企業匯率風險中性意識和匯率風險管理能力,推動青島市涉外經濟高質量發展”。

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