近年來，隨著酒泉市個人結售匯網點增多，外匯收支規模逐年擴大，個人外匯監管難度不斷加大。為強化銀行代位監管職責與依法履職能力，防範轄區個人外匯業務風險，酒泉市中心支局積極探索，制定準則規範，開展業務培訓，建立“酒泉市外匯從業人員資格認證”檔案庫，創新個人外匯業務核查方法，對規範銀行辦理個人結售匯業務，降低從業人員操作風險進行了有益嘗試。

做法一：制定準則規範，源頭保證硬軟體健全。為促進轄區個人外匯業務健康有序發展，制定了《個人外匯業務從業人員資格審核考試及認證制度》，明確了個人業務准入標準，審核形式、審核目的、審核重點及參考檔案等內容，使各外匯指定銀行有章可循。同時，要求銀行網點至少2名從業人員通過外匯認證資格考試，取得證書後持證上崗。對新增銀行網點申請開辦個人結售匯業務，要求嚴格按照金融管理與服務相關規定，提交審核資料，經外匯局驗收合格，在營業場所規範、內控制度健全等條件下方可辦理。

做法二：強化考核效能，督促銀行合規經營。加強對外匯指定銀行的監督考核並形成制度化，做到按日核查和按季通報。充分利用個人外匯業務非現場監管系統，及時掌握轄區個人外匯業務發展狀況，即時跟蹤異常數據，針對轄區銀行個人結售匯業務差錯頻繁的狀況，組織外匯指定銀行業務主管及業務經辦召開“個人結售匯數據糾錯座談會”，重點解決業務差錯和疑難問題，交流經驗，統一口徑，提高數據質量；通過互聯網、內網等廣泛搜集、下載關於“如何正確處理差錯、更正”等相關資料，形成系統性材料下發銀行，督促其認真履行業務職責。

做法三：及時回訪指導，保證業務監管持續化。轄區核准辦理對私結售匯業務的營業網點較多，篩選出業務量大，差錯頻率高的營業網點作為重點開展回訪。針對回訪中發現的突出問題，要求銀行及時進行整改，責成相關部門加強監督，尋找原因，總結經驗教訓，增強風險意識，切實依法規範經營。同時建立銀行從業人員外匯知識學習培訓長效機制，加大對業務人員的培訓力度，嚴格規範業務操作，促使其熟練掌握和執行各項外匯政策，提高數據錄入和報送質量。

成效一：通過一系列的制度約束，外匯指定銀行對個人外匯業務重視程度明顯提高，銀行紛紛舉辦個人外匯業務崗前培訓。不論是參加本系統上級行的外匯業務培訓，還是邀請轄內支局外匯人員以及本部門業務骨幹人員講授政策要點、業務風險點，講解系統操作等，都為銀行合規辦理個人結售匯業務做好了充分準備。

成效二：個人外匯業務營業網點不斷增加，給轄區外匯業務增添了新鮮血液，規模效應顯著提升。截止2014年上半年，酒泉轄區已開辦個人結售匯網點50個，其中2013年度新增農業銀行瓜州支行、浦發銀行酒泉分行2家營業網點，2014年新增農業銀行金塔支行1家營業網點，使轄區居民辦理個人外匯業務將更加便利。

成效三：設定專崗、指定專人每日對個人外匯業務非現場監管系統進行監測，主要對“一對多收結匯”、“多筆大額同時結匯”、“關注類型”等細項進行監測和分析。轄區2014年上半年個人非現場核查系統預警結匯2例，其中，“超年度總額結匯” 1例，單日現鈔結匯超5000美元1例；購匯預警8例，其中，證件號碼不規範3例，境外個人購匯種類錯誤4例，國別與交易主體不一致1例。通過糾改措施，糾錯頻率較以往有明顯下降，達到了預期效果。