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2019年6月19日，中国人民银行深圳市中心支行、国家税务总局深圳市税务局、腾讯科技有限公司签署合作备忘录，联合设立“猎鹰”创新实验室，人民银行深圳市中心支行黄富副行长、深圳市税务局陈捷副局长、腾讯公司曾伟业副总裁共同为实验室揭牌。该实验室旨在通过大数据、人工智能等技术的运用实现人民银行、税务部门间高效数据共享，搭建涉税违法犯罪的智能化分析系统，高效识别线索、快速预警风险、打击涉税违法犯罪。“猎鹰”创新实验室是人民银行深圳市中心支行和深圳市税务局深入开展“不忘初心牢记使命”主题教育活动，扎实推进“反洗钱、反恐怖融资、反逃税”的重要工作举措。 “猎鹰”创新实验室是人民银行深圳市中心支行和深圳市税务局针对“打击虚开增值税发票、打击出口骗取退税”工作中的难点痛点，精心建设的信息交换、交易监测模型创建和线索智能研判的平台。一是快速预警犯罪。通过融合三方提供的信息，综合发票流、资金流、货物流、信息流等数据，运用税务违法案件的特征、指标、模型，在共建的统一分析平台实施分析，第一时间发现潜在犯罪行为，对高危企业进行风险预警。二是快速打击犯罪。根据三方掌握的线索，利用信息流快速锁定团伙，确定违法案件事实，同时快速监控相关资金。 具体而言，深圳市税务局结合税务稽查的执法实践，提供涉税违法犯罪的特征、指标和相关名单，上传到实验室。平台根据指标生成模型后由人民银行深圳市中心支行下发至深圳市各金融机构进行监测，监测生成的涉税违法犯罪线索反馈人民银行深圳市中心支行和税务部门。平台将根据模型运行情况通过机器学习的方式进行定期有效性评估和不断完善，最终实现执法信息交换、交易监测模型创建、违法犯罪线索智能分析。 自2018年以来，人民银行深圳市中心支行开始组建智慧反洗钱实验室。结合非法集资等涉众型犯罪多发的现状，通过案例学习、特征总结，人民银行深圳市中心支行已提炼出26条非法集资类客户行为和交易特征，利用文本挖掘、机器学习、社团划分算法建立非法集资监测预警模型，达到对非法集资的早预警、早处置。结合地下钱庄活跃、专业化程度高这一现状，人民银行深圳市中心支行创新建立地下钱庄监测预警模型，以提高辖内银行及非银行支付机构相关交易监测预警能力。“猎鹰”创新实验室作为深圳智慧反洗钱实验室的重要组成部分，将依托银行、证券、保险和非银行支付机构，加大对涉税线索监测分析预警，助力打击涉税违法犯罪活动。 近年来，人民银行深圳市中心支行一直致力打造深圳特区“三反”坚固堡垒。早在2005年，人民银行深圳市中心支行便牵头组织建立了地方层面反洗钱联席会议机制。2017年8月29日，国务院办公厅正式印发《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》，明确提出“反洗钱行政主管部门、税务机关、公安机关要切实履职，探索建立以金融情报为纽带、以资金监测为手段、以数据信息共享为基础、符合国家治理需要的‘三反’监管体制机制”。2018年，人民银行深圳市中心支行与深圳市金融办、深圳银保监局、深圳市市场和质量监管委等部门联合建立深圳市金融领域扫黑除恶专项斗争工作机制，及时发现、移送金融领域涉黑涉恶线索。2017年以来，人民银行深圳市中心支行与市纪委监委、市检察院、市公安局经侦局、刑侦局、禁毒支队、反恐支队等部门建立并完善可疑交易线索的信息共享和协办机制，推动洗钱罪案侦查起诉判决。仅2018年，人民银行深圳市中心支行就发出相关调查通知书265份，涉及账户11000余个，协助税务、公安等相关部门破获“会战5号”、“海啸3号”等多起大案。 2019-07-01/shenzhen/2019/0701/496.html
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根据“不忘初心、牢记使命”主题教育安排部署，人行深圳中支党委书记、行长邢毓静同志以“总体国家安全观”为主题，向全行党员干部讲授专题党课。 邢毓静结合前期集中学习研讨、调研掌握情况及日常所学所思所悟，从我国传统安全战略文化到党的十九大以来国家安全观战略基本方略，从传统国家安全概念到国家安全的“维护”与“塑造”，从国家安全内涵和外延的不断扩大到新时代安全与发展的有机统一，全面阐述了总体国家安全观的提出及其发展、核心要义和思想方法，引发中支党员干部深入思考，进一步激发了干事创业的担当和积极投身主题教育的热情。 围绕贯彻落实习近平总书记国家安全战略和“四个全面”战略布局，就推动粤港澳大湾区金融融合发展，邢毓静和大家分享了守初心、担使命的感悟。邢毓静强调，身处粤港澳大湾区，深入研究粤港澳大湾区发展形势，加大粤港澳大湾区内金融融合程度，畅通资金流，优化资源配置，提升效率，增强粤港澳大湾区内金融服务实体经济的能力，提升粤港澳大湾区在国家经济发展和对外开放中的支撑引领作用是人行深圳中支党员干部“守初心，担使命”的体现之一。2019年，人行深圳中支要在粤港澳大湾区金融融合发展方面不断探索，广泛借鉴国内外经验，在提出包括金融产品联通“单一许可证”模式、以科技创新拓宽大湾区金融融合发展的可能性边界、建设粤港澳跨境金融一体化新平台等一系列可行、具有开创性的35条发展政策建议的基础上，在其中10条建议已取得较实质进展的基础上，狠抓推进落实。 “‘学然后知不足’‘知不足，然后能自反’，开展‘不忘初心、牢记使命’主题教育，就是要通过学习和调研，对标中央战略，对标总行各项部署，找差距，补短板，落实提高。”邢毓静指出，结合中支党建和履职工作实际，中支党员干部要坚持把学习教育、调查研究、检视问题、整改落实贯穿始终，确保主题教育活动取得预期效果；要勇于直面矛盾，攻坚克难，敢于成为热锅上的蚂蚁，做“想干事、善学习、有本事、做成事”的干部，做为民服务解难题的干部；要继续推进中支“大学习、深调研、真落实、强督导”党建品牌建设，促进党建与业务深度融合，推动金融支持实体经济、防范化解重大金融风险、深化金融改革开放、提高金融服务水平等各项履职再上新台阶，取得新成效。 2019-08-05/shenzhen/2019/0805/526.html
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辖内贸易信贷月度调查企业: 为便于辖内2019年存量贸易信贷调查企业准确理解贸易信贷调查制度的数据需求和填报口径，充分掌握贸易信贷调查系统的使用方法，有效提高贸易信贷月度调查的数据质量，同时强化企业国际收支申报意识，我分局将于近期举办贸易信贷月度调查企业培训会。现将具体事宜通知如下： 一、培训时间 2019年7月5日（周五） 下午：15:00-17：00 二、培训地点 深圳市科学馆三楼多功能厅 地址：福田区上步中路1003号（乘坐地铁1号线科学馆站A出口步行500米即到） 三、培训内容与议程 时间 议程 主讲部门 15：00-16：00 贸易信贷调查新制度和指引 国际收支处 16：00-16：30 贸易信贷系统操作 国际收支处 16：30-17：00 现场答疑 国际收支处 四、报名事宜 本次培训不收取任何费用。具体报名请致电： 报名电话：0755-82338615, 0755-82336431。 报名邮箱：szwaiguanju@yeah.net 特此通知。 国家外汇管理局深圳市分局 二〇一九年六月十九日 2019-06-24/shenzhen/2019/0624/491.html
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2019年7月5日，外汇局深圳市分局与外汇局广东省分局联合召开粤港澳大湾区2019年上半年外汇形势分析会，并开展“不忘初心、牢记使命”主题调研活动。 会议分析研判了2019年上半年广东省跨境资金流动形势，交流探讨了相关业务工作，并就外汇管理支持粤港澳大湾区建设展开了深入讨论。会后，两地分局赴广州市从化区生态设计小镇联合开展“不忘初心，牢记使命”主题调研，听取了生态设计小镇建设及首届世界生态设计大会举办情况介绍，参观了设计会展中心，共同学习了解从化区在推进生态文明建设，践行绿色发展理念，贯彻落实《粤港澳大湾区发展规划纲要》的经验做法。 2019-07-22/shenzhen/2019/0722/511.html
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2019年6月27日，由中国人民银行深圳市中心支行、深圳经济特区金融学会联手精心打造的“金融鹏程大讲堂”迎来第39期。京东数字科技副总裁、首席经济学家沈建光就“中美贸易摩擦”议题作了专题讲座。李升高副行长主持，张正杰纪委书记、林平副行长、黄富副行长、冯子兴副行长，深圳市中心支行员工及辖内金融机构从业者、“金融鹏程”公众号粉丝逾三百人参加。 2019-07-15/shenzhen/2019/0715/506.html
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酝酿了近两个月后，央行牵头推动的国内首单将区块链技术引入供应链金融的试点业务近日落地深圳，仅仅20分钟就帮助一家企业获取贷款，效率提高的同时成本也有所下降。切实解决了中小企业融资难、融资贵问题，为银行践行普惠金融、支持实体经济提供了又一重要渠道。 这仅仅是湾区贸易金融区块链平台在深圳上线试运行后的一次初体验，记者了解到，该平台是在中国人民银行数字货币研究所与中国人民银行深圳市中心支行的共同推动、协调和组织下，深圳金融科技研究院联合中国银行、建设银行、招商银行、平安银行、渣打银行及比亚迪股份有限公司共同开发，致力于打造立足粤港澳大湾区，面向全国，辐射全球的开放金融贸易生态圈。 供应链融资效率提升，成本下降 此次在深圳落地的供应链融资是湾区贸易金融区块链平台的项目一期业务，建成了基于区块链技术的贸易金融底层平台，在平台上可进行包括应收账款贸易融资等多种场景的贸易和融资活动。试运行现场，比亚迪的一个供应商向平台一家银行提出贷款申请，资料齐全的情况下，这笔融资业务在20分钟就完成了，效率极大提升，成本也有实质性下降。 供应链金融是贸易金融的一种，是贸易金融的获客渠道。主要基于核心企业的应收账款，即“1+N”模式，借用核心企业的増信，银行据此给更多上下游中小微企业放款。有数据显示，非金融企业应收账款规模在2017年达到16万亿规模，市场空间广阔，如果能够据此做供应链金融，就能解决很多中小微企业融资。 中国银行深圳分行贸易金融部副总经理李爽向记者透露，事实上，平台上线之前，各家机构预设很多场景，最后选择了供应链金融。原因在于业务辐射面够大，客户群融资需求多，能切实践行金融服务实体经济的国策。比如试点核心企业比亚迪，上游供应商和下游经销商链条企业非常之多，一级供应商就有一万多个，由此产生很大的信贷需求。 “比亚迪的供应商形成一笔应收账款后，需要自己垫款，很可能去银行融资。如果资质较差，就很难从银行获取授信；即使资质够了，传统模式需要银行线下审查，更多靠人、货、仓单，信息的真实性、及时性、准确性很难得到保障，操作风险和道德风险防范水平是比较低的，企业最终能够获取到的融资成本也会比较高。这就形成了中小微企业融资难、融资贵问题。”平安银行交易银行事业部副总裁许红辉接受记者采访时提到，而在平台上，企业获取融资的难度和价格均有下降，比如传统模式下中小微企业融资成本可能在年化7%~8%，借助平台区块链技术，融资成本可能降至6%，甚至5.5%。 多方信息校验，增强银企互信 如今，银行既要避免对大企业“过度授信”，又对中小微企业有着普惠金融要求，但与中小微企业之间又存在着“天然屏障”。毕竟，有别于大型企业，多数中小微企业缺乏信用记录，对于银行来说风险比较高，风控会有难度。不过湾区贸易金融区块链平台的搭建，让银行与企业沟通更加顺畅，进而能够批量化解决中小微企业融资难题。 传统的供应链金融模式中，招商银行交易银行部总经理侯伟荣接受记者采访时表示，如何跟核心企业确认交易的真实性以及唯一性也是个难题，比如比亚迪有上万个供应商，如果是给其中一些企业做融资，需要通过比亚迪提供确认证明，核心企业工作量会非常大，对于部分上下游企业的融资需求爱莫能助，或者只提供企业名单，至于真实性让银行自行查验。如此以来，能覆盖到的客户很少，无法真正解决融资问题。 “从银行角度，贸易背景真实性审核是传统贸易融资业务中的主要难点之一，湾区贸易金融区块链平台可以有效提升真实性审核的有效性，并防止重复融资的发生。”渣打中国华南区总经理兼深圳分行行长吴乃莘向表示，一家企业可能以同一笔应收帐款为担保，恶意地从不同金融机构获得多笔贷款；在传统金融体系中，由于各家银行在信息共享方面的局限性，上述恶意融资行为无法从根本上得以杜绝。而区块链的核心优势之一，就是交易信息的透明和不可篡改，当企业用某一笔贸易在一家银行获得融资后，这一笔交易就被记录在区块链平台上，它就不可能凭借同一笔贸易从另外一家银行获得融资。 侯伟荣指出，在平台上，不只有交易融资信息，比亚迪与其供应商的签约信息也会体现在平台上，还有企业资金结算等。银行可以综合多方信息对企业作出大数据风控模型，令风险评估会更加全面、有效。总之，区块链技术解决了很多节点的问题，最终优化了银行的贸易融资业务。 央行的公信力以及区块链技术的运用，使得湾区贸易金融区块链平台从源头上保障贸易的真实性、融资的唯一性。“区块链技术就是要解决信息的准确性，以及信息传递的及时性问题，令银行业务效率更高，流程更短，成本更低，风险控制能力更强。”许红辉指出，当然，这并不能完全排除风险，未来还要不断的引入其他公允的第三方，比如中登公司、海关、税务局、工商部门、司法部门、征信机构等，使得平台越来越丰富，信息安全性更高。不仅推动诚信社会的建设，也会让中小微企业更加注重征信，更容易从银行获取融资。 立足湾区，构建贸易金融生态圈 按照规划，湾区贸易金融区块链平台起步于深圳，立足于粤港澳大湾区，面向全国，未来有望辐射全球的开放金融贸易生态圈。吴乃莘指出，作为制造业大本营，大湾区在全球供应链中处于关键位置，在客运和货物吞吐量方面具有天然优势，并拥有科技和创新的强大经济基础。深圳具有拥有创新驱动的先发优势，而香港作为领先的国际金融中心具有金融服务的优势，这为大湾区内金融科技和数字化银行的发展提供了理想的创新环境，可以更好地服务于代表中国新经济发展方向的企业。 “监管层已经提到，立足于大湾区，做成国际化的平台。合乎法律法规范围内，结合企业融资需求，通过金融创新，银行将其他业务场景包括跨境业务挪到平台上来做，也是未来的发展方向。”李爽表示。 “希望平台二期或者三期能够将境内境外打通，毕竟粤港澳大湾区包括香港、澳门等地，将粤港澳三地打通，这才是粤港澳大湾区贸易金融区块链平台的设想。银行信用证、跨境结算等在现有政策框架下开展的跨境业务，都可以从线下搬到线上。”许红辉指出，未来产品创新，模式创新，监管创新都有很大的想象空间。加上物联网技术的应用，实现物流、资金流、信息流三流统一，以及创新土壤的孵化下，有望构建世界级的生态圈。 （来源：读创/深圳商报记者 吴玉函） 2018-09-21/shenzhen/2018/0921/348.html
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2018年8月16日，人民银行深圳市中心支行召开2018年全市金融形势通报会，传达中国人民银行、国家外汇管理局2018年下半年工作会议精神，总结上半年深圳中支主要工作，分析研究当前国内外及深圳辖内经济金融形势，研究部署全市金融系统下半年重点工作。 深圳市中心支行党委书记、行长、外汇局深圳市分局局长邢毓静，深圳市中心支行党委委员、副行长、外汇局深圳市分局副局长张庆昉分别讲话，深圳市中心支行党委委员、副行长林平主持会议。深圳市各银行业、证券业、保险业金融机构主要负责人，第三方支付机构、部分金融服务机构主要负责人，深圳银监局、深圳证监局、深圳保监局、深交所和深圳市政府金融办相关同志参加会议。 张庆昉副行长强调，外汇局深圳市分局在人民银行深圳市中心支行党委的领导下，坚定不移贯彻落实总行总局工作会议要求，继续坚持稳中求进工作总基调，积极应对稳中有变新挑战，抓好下半年外汇管理各项重点工作的落实。全力防范跨境资金流动风险，提升贸易投资便利化水平，深化重点领域外汇管理改革，更好地服务实体经济。 邢毓静行长要求，全市金融系统要坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深刻领会党中央、国务院对当前经济金融形势的判断，深入理解经济运行“稳中有变”的战略判断，紧紧围绕“六个稳”的要求，扎实做好下半年各项重点工作。各金融机构要做好金融风险防控，支持实体经济发展，狠抓金融改革的各项工作落实，增强责任感与使命感，争取为深圳市经济社会持续健康发展作出新的更大的贡献。 林平副行长总结会议并提出具体贯彻落实的要求，各金融机构要狠抓各项工作的落实，人民银行深圳市中心支行将对相关工作完成情况加强评估和督促检查。 2018-08-21/shenzhen/2018/0821/336.html
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2018年8月15日，中国人民银行深圳市中心支行召开下半年全行工作会议，传达贯彻中国人民银行、国家外汇管理局工作会议精神，总结上半年中支主要工作，分析当前经济金融形势，部署中支下半年具体工作。 深圳市中心支行党委书记、行长、外汇局深圳市分局局长邢毓静，深圳市中心支行党委委员、副行长、外汇局深圳市分局副局长张庆昉分别作工作报告。深圳市中心支行各行级领导、全体干部职工参加会议。 张庆昉副行长指出，深圳市分局要坚定不移贯彻落实总行总局工作会议要求，继续坚持稳中求进工作总基调，积极应对稳中有变新挑战，抓好下半年外汇管理各项重点工作的落实。一是全力防范跨境资金流动风险。二是提升贸易投资便利化水平，更好地服务实体经济。三是深化重点领域外汇管理改革创新，服务全面对外开放新格局。四是多措并举，做好“稳预期”各项工作。 邢毓静行长强调，深圳中支全体干部要深刻领会党中央、国务院对当前经济金融形势的判断，切实贯彻总行总局的工作部署，扎实做好下半年各项重点工作，落实好金融调控政策，积极稳妥防范化解金融风险，继续深化改革开放。进一步加强内部管理，从严执行财经纪律，加强安全生产和保密管理，推进“大学习、深调研、真落实、强督导”党建工作品牌建设，促进党建工作和业务工作深度融合，着力打造一支“想干事、有本事、善学习、干成事”的干部队伍，不断提升基层央行履职效能，以优异的工作成绩向改革开放四十周年和人民银行建行七十周年献礼！ 2018-08-17/shenzhen/2018/0817/334.html
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为进一步推动和落实银行外汇和跨境人民币业务展业原则，发挥深圳自律机制和谐、共进、发展的工作作风和良好的协同意识，深圳市外汇和跨境人民币业务展业自律机制于7月13日举办“深圳市外汇和跨境人民币业务展业自律机制系列培训活动之资本项下外汇政策培训”。本次培训共150余人参加，包括全市64家自律机制成员单位国际业务骨干。 本次培训特别邀请了深圳外汇局资本处熊康莉科长、匡耀东科长莅临现场进行授课，两位专家就“QDIE政策”及“前海深港现代服务业合作区资本项目收入支付审核便利化政策”进行了详细的讲解。深圳外汇局资本处两位专家的精彩授课，专业、高效地解答了银行在新形势下面对新政策的困惑与疑问。同时，深圳自律机制成员建设银行国际业务部钟行宁经理也就“境外投资政策”与银行同业进行了交流分享。 本次培训内容丰富实用，反响热烈，既达到了监管部门对银行系统外汇管理政策培训的效果，又充分发挥了自律机制作为成员单位共谋对策、民主自律的平台效用，为深圳银行同业提供了交流合作、互通有无的发展环境，又增强了深圳市银行同业在贸易壁垒增加、外贸企业经营环境趋紧、经营难度增大的新形势下合规经营的能力，获得了与会同业的高度赞扬。 文章来源：深圳市外汇和跨境人民币业务展业自律机制 2018-07-18/shenzhen/2018/0718/319.html
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辖内月度贸易信贷调查企业: 为便于辖内企业准确理解贸易信贷调查制度的数据需求和填报口径，充分掌握贸易信贷调查系统的使用方法，有效提高贸易信贷月度调查的数据质量，同时强化企业国际收支申报意识，我分局将于近期举办贸易信贷月度调查企业培训会。现将具体事宜通知如下： 一、培训时间 2018年8月24日（周五）下午2：30-5：30 二、培训地点 深圳市科学馆三楼报告厅 地址：福田区上步中路1003号（乘坐地铁1号线科学馆站A出口步行500米即到） 三、培训内容 时间 议程 主讲部门 2：30-4：30 贸易信贷调查新制度和指引 国际收支处 4：30-5：00 贸易信贷系统培训 国际收支处 5：00-5：30 问题答疑 国际收支处 四、报名事宜 本次培训不收取任何费用。具体报名请致电 报名电话：82504909、82504953。 报名邮箱：szwaiguanju@yeah.net 特此通知。 国家外汇管理局深圳市分局 二〇一八年八月二十四日 2018-08-03/shenzhen/2018/0803/324.html