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尊敬的陈吉宁书记、龚正市长、王江副主任、潘功胜行长、李云泽局长、吴清主席，各位来宾： 大家上午好！很高兴参加本届陆家嘴论坛。下面我结合外汇市场形势，就“扩大金融高水平开放，支持上海国际金融中心建设”，跟大家交流几点想法。 今年以来，尽管外部环境复杂多变，我国外汇市场运行仍表现出较强韧性。随着美国通胀回落受阻，市场预计美联储降息的时点延后、幅度收窄。今年以来美元汇率、美债收益率总体反弹回升，全球外汇市场波动加大，非美货币普遍承压，其中亚洲货币贬值加快，近期备受市场关注。我国外汇市场运行面临的外部挑战增多，但再次经受住考验，表现出相对较强的韧性。人民币对主要货币汇率有升有贬，对一篮子货币稳中有升，汇率预期更加平稳；国际收支延续基本平衡，经常账户保持合理规模顺差，继续发挥稳定外汇市场的基本盘作用，境外投资者配置人民币资产意愿总体向好；外汇储备规模稳定在3.2万亿美元以上。 未来，我国外汇市场有基础有条件保持稳健运行，人民币汇率将在合理均衡水平上保持基本稳定。主要的支撑因素概括起来是“三个更加”：一是经济基本面更加坚实。我国加快培育新质生产力，推动高质量发展，未来随着宏观政策加快落地显效，经济持续回升向好的趋势将进一步增强。近期，国际货币基金组织把今年的中国经济增长预期上调至5%，显示了对中国发展前景的信心。二是市场韧性更加明显。我国企业创新发展实力不断增强，国际化运作经验和竞争力持续提升，可以更好适应外部环境变化；同时，我国外汇市场参与主体更加成熟，汇率避险工具运用更加广泛，人民币跨境使用占比稳步提高，外汇市场交易保持理性有序。三是应对经验更加丰富。近年来，我国外汇市场成功应对多轮次高强度的外部冲击，积累了丰富的经验。未来我们将继续高度关注外部环境变化，进一步充实用好政策工具箱，防范人民币汇率超调和异常跨境资金流动风险。 女士们，先生们！ 强大的国际金融中心是金融强国的关键核心要素之一。党中央对上海建成具有全球重要影响力的国际金融中心赋予重任。近年来，上海作为我国金融开放的枢纽门户，积极为国家试制度、探新路、补短板，金融外汇领域一批首创性改革、引领性开放举措在上海率先落地，上海国际金融中心竞争力和影响力明显增强。 一是金融市场国际化水平显著提升。经过多年改革发展，上海金融市场发展格局日益完善，集聚各类全国性金融市场和金融基础设施，股票、债券等市场规模位居世界前列，被纳入多个主流国际指数。近年来，我们推进银行间和交易所债券市场对外开放，外资来华持债规模和投资活跃度持续提升。截至5月末，已有70多个国家和地区超过1100家机构进入我国银行间债券市场，外资在我国债券市场的持债总规模达4.3万亿元，近5年年均增速近20%。 二是金融机构和资本集聚效应持续凸显。随着我国金融服务业对外开放步伐加快，众多外资金融机构纷纷落户上海，上海已成为境内外资金融机构最集中的城市。我们支持上海率先开展合格境外有限合伙人（QFLP）外汇管理试点，吸引外资投向生物医药、信息技术等先导产业。支持163家跨国公司在沪设立资金池，集中外债额度2300多亿美元、境外放款额度700多亿美元，企业全球资金管理效能不断提升。 三是金融服务实体经济能力大幅增强。近年来，上海积极支持构建新发展格局，有力服务企业“引进来”“走出去”。金融中心和科创中心联动效应日益增强，高新技术企业跨境融资便利化等一批外汇管理创新政策在上海先行先试。国际联通交流持续扩大，外籍来华人员外汇服务、外籍人才用汇更加便利，目前上海辖内特许机构可兑换币种已达50种，涵盖多数共建“一带一路”国家，今年以来外籍来沪人员兑换外币人数、笔数、金额均同比增长了4倍以上。企业汇率风险管理服务体系更加成熟，今年以来上海企业外汇套保比率达到35.7%，创历史最高水平。 女士们，先生们！ 当前，世界经济发展仍然面临许多挑战。支持和服务好上海国际金融中心建设，以高水平开放促进深层次改革、推动高质量发展，既是金融部门落实党中央精神的必然要求，也将为世界经济开放发展注入中国力量。我们将以更大的决心和力度，坚定不移推动金融高水平开放，主动对接高标准国际经贸规则，加大制度型开放力度，支持上海国际金融中心迈向更高能级，也希望上海的探索能够为全局积累更多经验。 一是提升资本项目开放质量，为吸引更多外资金融机构和长期资本来华展业兴业营造良好环境。加快推进金融市场互联互通，便利境外投资者参与境内证券投资，我们正在修订相关资金管理规定，进一步简化和完善合格境外机构投资者（QFII/RQFII）资金管理，支持壮大耐心资本；支持境内机构开展跨境投资，近期已向53家合格境内机构投资者（QDII）发放额度合计22.7亿美元，着力满足居民境外投资合理需求。借鉴国际财资中心经验，研究完善本外币一体化资金池政策，支持跨国公司在沪设立全球或区域资金管理中心。立足全球资产管理中心建设，推进股权投资基金跨境投资业务规范发展，支持中国外汇交易中心强化金融基础设施功能和对外服务能力，支持上海高水平建设国际金融资产交易平台。 二是提升贸易投资合作质量和水平，加强对上海“五个中心”建设金融支持。围绕做好金融“五篇大文章”强化外汇服务，促进跨境贸易投资外汇便利化，增强经营主体获得外汇服务的便利度、满足感，更好支持上海国际经济中心、国际航运中心和国际贸易中心联动建设。拓展科创企业跨境融资，更好服务跨境资本进入退出科技企业全生命周期，支持上海建设具有全球影响力的科技创新中心。 三是充分发挥上海龙头带动作用，推进更大区域范围内的高层次协同开放。鼓励上海依托跨境贸易投资高水平开放试点、银行外汇展业改革与尽职免责等政策，探索“越诚信、越便利”的外汇管理模式。有序将上海的高水平开放政策复制推广至长三角乃至全国范围，支持长三角一体化发展取得更大突破，塑造更高水平开放型经济新优势。 四是统筹金融开放和安全，为上海金融资源集聚和辐射的连续性可持续性提供保障。提升开放监管能力和风险防控能力，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”两位一体管理，深入参与国际金融协调合作和全球金融治理，防范风险跨区域、跨市场、跨境传递共振，推动高质量发展和高水平安全良性互动。 女士们，先生们！ 习近平总书记强调，上海建设国际金融中心目标正确、步伐稳健、前景光明。让我们秉持开放合作理念，不断开创上海国际金融中心建设新局面，共同为以金融高质量发展推动世界经济增长作出更大贡献。最后，预祝本次论坛取得圆满成功！ 谢谢！ 2024-06-28/beijing/2024/0628/2402.html
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党中央、国务院高度重视支付便利工作。3月7日，国务院办公厅印发《关于进一步优化支付服务提升支付便利性的意见》（以下简称《意见》），对优化支付服务工作作出制度性安排。北京作为首都和“双奥之城”，承载“四个中心”核心功能，以首善标准为老年人、外籍来华人员等群体提供便捷、安全、多元的支付服务，不仅关乎社会民生和国家形象，也是服务首都高质量发展、促进高水平对外开放、提升营商环境的内在要求。人民银行北京市分行坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署，在人民银行总行、北京市委市政府的指导支持下，会同有关部门，按照重点突破、全面部署的工作思路，在全国率先开展了机场支付服务示范区建设，全面推进优化支付服务系列工作。 一是持续完善首都、大兴两大国际机场境外来宾支付服务示范区，第一时间、第一地点解决外籍来华人员支付困难。 机场是入境的第一站，是优化外籍来华人员支付服务工作的起始点和关键区域，也是向世界展示我国支付服务的主要窗口。首都、大兴两大国际机场境外来宾支付服务示范区和支付服务中心的建设运行，使机场端具备了全方位、多渠道、立体化的支付环境，第一时间打通了各种支付堵点。近期，首都机场在入境大厅增加了服务中心的提示，两大机场都增加了兑换点、小面额现钞兑换、一卡通售卖等服务机具。经过不断完善，目前两大机场共有银行网点5家，个人本外币兑换特许机构网点7家，外币自助兑换机4台，ATM机24台，基本实现商户外卡受理全覆盖、ATM机小面额零钞支取全覆盖，并在国际出发和到达实现外币兑换网点全覆盖，可兑换40余币种。自2月5日启用以来，截至4月21日，支付服务中心已为6050位境外来宾提供服务;支付服务示范区累计办理外卡刷卡业务20.3万笔，金额5890.7万元人民币；办理外币兑换、外卡取现业务3.7万笔，金额4626.8万元人民币。 二是率先在省级层面印发实施方案，坚持目标导向、问题导向精准施策。 人民银行总行高度重视优化支付服务工作，多次进行专题部署。北京市也高度重视相关工作，市委市政府领导多次调度指导。国务院办公厅印发《意见》后，北京市以《意见》为依据于3月25日印发了《北京市关于进一步优化支付服务提升支付便利性工作实施方案》（以下简称《实施方案》），成为全国首个在省级层面印发实施方案的省市。《实施方案》明确了工作目标、重点任务及保障措施，确定了4月底、6月底和年底三个阶段的工作目标，构建了人民银行北京市分行和市金融管理局双牵头、包含其他22个成员单位在内的市级协调机制，从银行卡受理、现金使用、移动支付、账户服务、宣传推广五个维度推出了22项具体措施。《实施方案》作为全市优化支付服务的时间表和路线图，为全市开展该项工作提供了明确路径。目前，市区两级行业管理部门、各区政府等有关部门正按照《实施方案》抓紧推动各项工作落实落细。 三是聚焦重点领域、重点环节，全面优化首都支付服务。 在人民银行总行、北京市委市政府的指导支持下，人民银行北京市分行会同市金融管理局，与各相关行业主管部门、各区政府、各金融部门等一道，统筹力量集中攻坚，着力解决重点堵点问题。按照“实事求是、充分必要”原则，基于“食、住、行、游、购、娱、医、学”八大场景，确定首批重点商户清单约1.1万户。制定各部门、各区协同工作手册，积极与相关行业主管部门、区政府调研对接，召开专场答疑会，加快推动商户和收单机构供需对接。银行卡受理方面，全力推动重点商户开展外卡POS机新增或升级。经各部门、各区、各金融部门协同努力，首批重点商户清单内有效商户维萨、万事达等主要外卡覆盖率超过80%，实现短期内快速提升。现金服务方面，组织全辖3800余银行网点100%提供零钱包，在机场“的士职工之家”开设兑换服务点。截至4月21日，投放标准化、多样化零钱包23.5万个，较2月底增长18.2万个,开展了为出租车司机发放零钱包专项行动;可支持外卡取现的自助设备1.16万台,支持零钞取现功能的ATM达到100台。坚持现金兜底，累计摸排经营主体6.6万户，签订“抵制拒收现金承诺书”近5.7万份。外币兑换服务方面，在需求端支持有需求的酒店增设外币代兑服务设施；在供给端加大业务培训力度，提升外币兑换服务水平。目前，兑换特许机构网点13家，较2月底增加1家；外币自助兑换机74台；可正常提供服务的外币代兑点184家，较2月底增加51家。移动支付方面，指导中国银行北京市分行在全国率先完成外卡内绑业务额度提升，免身份认证交易限额提升到2000美元，身份认证后交易限额提升为单笔5000美元、年累计5万美元。指导工商银行北京市分行与京东合作开展外卡线上收单业务，为境外卡持卡人在京东购物提供便捷支付服务。银联北京分公司在市民政局的指导下，协同北京农商银行开发上线北京市养老小程序，解决了北京市近百万老年特殊群体养老卡政府补贴资金使用渠道不足的问题，有效提升老年人的支付体验。数字人民币方面，指导运营机构加快推进数字人民币受理环境建设，累计落地场景近67万个，其中线下商户近17万个。账户服务方面，指导银行网点持续提升针对老年人和外籍来京人员等群体支付服务水平，提升账户开立、变更、销户等业务办理工作效率，优化服务体验。 经过各方形成合力、综合施策，短期内北京市支付服务便利性有了明显提升。下一步，人民银行北京市分行将继续坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署，有力推动北京市《实施方案》各项任务高质量落地落实，保障老年人、外籍来京人员等群体多样化的支付服务需求得到更好满足。 2024-06-21/beijing/2024/0621/2397.html
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国家外汇管理局统计数据显示，2024年5月，银行结汇12505亿元人民币，售汇13638亿元人民币。2024年1-5月，银行累计结汇63354亿元人民币，累计售汇68950亿元人民币。 按美元计值，2024年5月，银行结汇1760亿美元，售汇1919亿美元。2024年1-5月，银行累计结汇8919亿美元，累计售汇9707亿美元。 2024年5月，银行代客涉外收入41557亿元人民币，对外付款41575亿元人民币。2024年1-5月，银行代客累计涉外收入201406亿元人民币，累计对外付款203914 亿元人民币。 按美元计值，2024年5月，银行代客涉外收入5848亿美元，对外付款5851亿美元。2024年1-5月，银行代客累计涉外收入28355亿美元，累计对外付款28709亿美元。 附：名词解释和相关说明 国际收支是指我国居民与非居民间发生的一切经济交易。 银行结售汇是指银行为客户及其自身办理的结汇和售汇业务，包括远期结售汇履约和期权行权数据，不包括银行间外汇市场交易数据。银行结售汇统计时点为人民币与外汇兑换行为发生时。其中，结汇是指外汇所有者将外汇卖给银行，售汇是指银行将外汇卖给外汇使用者。结售汇差额是结汇与售汇的轧差数。 远期结售汇签约是指银行与客户协商签订远期结汇（售汇）合同，约定将来办理结汇（售汇）的外汇币种、金额、汇率和期限；到期外汇收入（支出）发生时，即按照远期结汇（售汇）合同订明的币种、金额、汇率办理结汇（售汇）。 远期结售汇平仓是指客户因真实需求背景发生变更、无法履行资金交割义务，对原交易反向平盘，了结部分或全部远期头寸的行为。 远期结售汇展期是指客户因真实需求背景发生变更，调整原交易交割时间的行为。 本期末远期结售汇累计未到期额是指银行与客户签订的远期结汇和售汇合同在本期末仍未到期的余额；差额是指未到期远期结汇和售汇余额之差。 未到期期权Delta净敞口是指银行对客户办理的期权业务在本期末累计未到期合约所隐含的即期汇率风险敞口。 银行代客涉外收付款是指境内非银行居民机构和个人（统称非银行部门）通过境内银行与非居民机构和个人之间发生的收付款，不包括现钞收付和银行自身涉外收付款。具体包括：非银行部门和非居民之间通过境内银行发生的跨境收付款（包括外汇和人民币），以及非银行部门和非居民之间通过境内银行发生的境内收付款（暂不包括境内居民个人与境内非居民个人之间发生的人民币收付款），统计时点为客户在境内银行办理涉外收付款时。其中，银行代客涉外收入是指非银行部门通过境内银行从非居民收入的款项，银行代客对外支出是指非银行部门通过境内银行向非居民支付的款项。 2024-06-21/beijing/2024/0621/2398.html
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日前，国家外汇管理局公布了2024年5月份银行结售汇和银行代客涉外收付款数据。国家外汇管理局副局长、新闻发言人王春英就2024年5月份外汇收支形势回答了记者提问。 问：2024年5月份我国外汇收支形势有何特点？ 答：我国跨境资金流动趋向均衡，外汇市场运行总体平稳。5月份，企业、个人等非银行部门跨境收入和支出规模相当，呈现基本平衡，跨境资金流动形势显著向好；市场预期保持平稳，外汇交易理性有序，结售汇逆差明显收窄，外汇市场供求状况进一步改善。 货物贸易跨境资金净流入较快增长，外资投资境内债券规模保持较高水平。在我国外贸发展态势持续向好的支撑下，5月份货物贸易项下跨境资金净流入同比和环比分别增长23%和76%，净流入规模创2023年下半年以来单月新高，持续发挥稳定跨境资金流动的基本盘作用。同时，外资配置人民币资产意愿较强，5月份净买入境内债券320亿美元，环比增长86%，处于历史较高水平。此外，境内主体对外各类投资更加平稳有序。 未来我国外汇市场保持稳健运行具备坚实基础。随着宏观政策加快落地显效，我国经济回升向好态势将进一步得到巩固和增强，经济基本面对外汇市场和人民币汇率将起到有力支撑作用。近期世界银行、国际货币基金组织等多个国际机构上调了对我国全年经济增速的预期，显示了国际社会对我国经济发展的信心。同时，近年来我国企业不断创新发展，国际竞争力和适应外部环境变化的能力持续提升；外汇市场参与主体更加成熟，汇率避险工具运用更加广泛，人民币跨境使用占比稳步提高，汇率风险管理能力不断增强，外汇市场内在韧性增强有助于市场平稳运行。 2024-06-21/beijing/2024/0621/2399.html
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国家外汇管理局统计数据显示，截至2024年5月末，我国外汇储备规模为32320亿美元，较4月末上升312亿美元，升幅为0.98%。 2024年5月，受主要经济体货币政策预期、宏观经济数据等因素影响，美元指数下跌，全球金融资产价格总体上涨。汇率折算和资产价格变化等因素综合作用，当月外汇储备规模上升。我国经济内生动能持续增强，经济回升向好态势不断巩固，将为外汇储备规模继续保持基本稳定提供支撑。 2024-06-14/beijing/2024/0614/2396.html
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2024-06-14/beijing/2024/0614/2395.html
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2024-06-28/beijing/2024/0628/2400.html
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2024-06-07/beijing/2024/0607/2394.html
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截至2024年3月末，我国全口径（含本外币）外债余额为178270亿元人民币（等值25126亿美元，不包括中国香港特区、中国澳门特区和中国台湾地区对外负债，下同）。 从期限结构看，中长期外债余额为78197亿元人民币（等值11021亿美元），占44%；短期外债余额为100074亿元人民币（等值14105亿美元），占56%。短期外债余额中，与贸易有关的信贷占33%。 从机构部门看，广义政府外债余额为30346亿元人民币（等值4277亿美元），占17%；中央银行外债余额为8306亿元人民币（等值1171亿美元），占5%；银行外债余额为77472亿元人民币（等值10919亿美元），占43%；其他部门（含关联公司间贷款）外债余额为62146亿元人民币（等值8759亿美元），占35%。 从债务工具看，贷款余额为27901亿元人民币（等值3932亿美元），占16%；贸易信贷与预付款余额为26365亿元人民币（等值3716亿美元），占15%；货币与存款余额为35724亿元人民币（等值5035亿美元），占20%；债务证券余额为56243亿元人民币（等值7927亿美元），占31%；特别提款权（SDR）分配为3401亿元人民币（等值479亿美元），占2%；关联公司间贷款债务余额为19984亿元人民币（等值2817亿美元），占11%；其他债务负债余额为8652亿元人民币（等值1219亿美元），占5%。 从币种结构看，本币外债余额为85587亿元人民币（等值12063亿美元），占48%；外币外债余额（含SDR分配）为92683亿元人民币（等值13063亿美元），占52%。在外币登记外债余额中，美元债务占83%，欧元债务占7%，港币债务占4%，日元债务占4%，特别提款权和其他外币外债合计占比为2%。 我国外债主要指标均在国际公认的安全线以内，我国外债风险总体可控。 附 名词解释及相关说明 关于外债期限结构分类。按照期限结构对外债进行分类，有两种分类方法。一是按照签约期限划分，即合同期限在一年以上的外债为中长期外债，合同期限在一年或一年以下的外债为短期外债；二是按照剩余期限划分，即在签约期限划分的基础上，将未来一年内到期的中长期外债纳入到短期外债中。本新闻稿按签约期限划分中长期外债和短期外债。 与贸易有关的信贷是一个较广义的概念，除贸易信贷与预付款外，它还包括为贸易活动提供的其他信贷。从定义上看，与贸易有关的信贷包括贸易信贷与预付款、银行贸易融资、与贸易有关的短期票据等。其中，贸易信贷与预付款是指发生在中国大陆居民与境外（含港、澳、台地区）非居民之间，由货物交易的卖方和买方之间直接提供信贷而产生对外负债，即由于商品的资金支付时间与货物所有权发生转移的时间不同而形成的债务。具体包括供应商（如境外出口商）为商品交易和服务直接提供信贷，以及购买者（如境外进口商）为商品和服务以及进行中（或准备承担）的工作预先付款；银行贸易融资是指第三方（如银行）向出口商或进口商提供的与贸易有关的贷款，如外国金融机构或出口信贷机构向买方提供的贷款。 附表：中国2024年3月末按部门划分的外债总额头寸 2024年3月末 2024年3月末 （亿元人民币） （亿美元） 广义政府 30346 4277 短期 2008 283 货币与存款 0 0 债务证券 2008 283 贷款 0 0 贸易信贷与预付款 0 0 其他债务负债 0 0 长期 28338 3994 SDR分配 0 0 货币与存款 0 0 债务证券 24466 3448 贷款 3872 546 贸易信贷与预付款 0 0 其他债务负债 0 0 中央银行 8306 1171 短期 2469 348 货币与存款 1270 179 债务证券 1199 169 贷款 0 0 贸易信贷与预付款 0 0 其他债务负债 0 0 长期 5838 823 SDR分配 3401 479 货币与存款 0 0 债务证券 0 0 贷款 0 0 贸易信贷与预付款 0 0 其他债务负债 2436 343 其他接受存款公司 77472 10919 短期 60384 8511 货币与存款 34442 4854 债务证券 8024 1131 贷款 17339 2444 贸易信贷与预付款 0 0 其他债务负债 578 82 长期 17088 2408 货币与存款 0 0 债务证券 14216 2004 贷款 2793 394 贸易信贷与预付款 0 0 其他债务负债 80 11 其他部门 42162 5942 短期 29992 4227 货币与存款 11 2 债务证券 148 21 贷款 1148 162 贸易信贷与预付款 25904 3651 其他债务负债 2779 392 长期 12170 1715 货币与存款 0 0 债务证券 6182 871 贷款 2749 387 贸易信贷与预付款 461 65 其他债务负债 2778 392 直接投资：公司间贷款 19984 2817 直接投资企业对直接投资者的债务负债 11372 1603 直接投资者对直接投资企业的债务负债 1381 195 对关联企业的债务负债 7231 1019 外债总额头寸 178270 25126 注：1. 本表按签约期限划分长期、短期外债。 2. 本表统计采用四舍五入法。 2024-07-12/beijing/2024/0712/2412.html
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国家外汇管理局统计数据显示，2024年6月，银行结汇12217亿元人民币，售汇14705亿元人民币。2024年1-6月，银行累计结汇75571亿元人民币，累计售汇83655亿元人民币。 按美元计值，2024年6月，银行结汇1717亿美元，售汇2066亿美元。2024年1-6月，银行累计结汇10636亿美元，累计售汇11774亿美元。 2024年6月，银行代客涉外收入40794亿元人民币，对外付款42466亿元人民币。2024年1-6月，银行代客累计涉外收入242200亿元人民币，累计对外付款246380 亿元人民币。 按美元计值，2024年6月，银行代客涉外收入5733亿美元，对外付款5968亿美元。2024年1-6月，银行代客累计涉外收入34088亿美元，累计对外付款34676亿美元。 2024年上半年，我国跨境资金流动具有稳定运行的积极因素。一是货物贸易保持较高顺差，我国外贸延续回升向好，上半年货物贸易跨境资金净流入位于历史同期高位。二是服务贸易有序恢复，其中，跨境旅行支出回升的同时旅行收入也明显增加，体现了我国优化外籍来华人员服务的积极成效。三是外资配置人民币债券规模持续较高，上半年外资净增持境内债券接近800亿美元，为历史同期次高值。在上述因素支撑下，尽管近期受到分红派息等季节性因素影响，我国跨境资金流动仍总体保持合理有序。 未来，我国跨境资金流动有条件有基础延续基本稳定。从内部看，我国经济运行总体平稳、稳中有进，上半年国内生产总值（GDP）同比增长5.0%，随着宏观组合政策效果持续显现，经济稳中向好、长期向好的发展态势将更加稳固。同时，我国外汇市场具有较强韧性，企业汇率风险管理能力提升，人民币跨境使用占比稳步提高，有助于外汇交易保持理性有序。从外部看，全球经济恢复将继续提振外需，有利于我国外贸保持增长态势；欧美等发达经济体逐步启动降息，对全球金融市场的外溢影响有望趋于缓和。 附：名词解释和相关说明 国际收支是指我国居民与非居民间发生的一切经济交易。 银行结售汇是指银行为客户及其自身办理的结汇和售汇业务，包括远期结售汇履约和期权行权数据，不包括银行间外汇市场交易数据。银行结售汇统计时点为人民币与外汇兑换行为发生时。其中，结汇是指外汇所有者将外汇卖给银行，售汇是指银行将外汇卖给外汇使用者。结售汇差额是结汇与售汇的轧差数。 远期结售汇签约是指银行与客户协商签订远期结汇（售汇）合同，约定将来办理结汇（售汇）的外汇币种、金额、汇率和期限；到期外汇收入（支出）发生时，即按照远期结汇（售汇）合同订明的币种、金额、汇率办理结汇（售汇）。 远期结售汇平仓是指客户因真实需求背景发生变更、无法履行资金交割义务，对原交易反向平盘，了结部分或全部远期头寸的行为。 远期结售汇展期是指客户因真实需求背景发生变更，调整原交易交割时间的行为。 本期末远期结售汇累计未到期额是指银行与客户签订的远期结汇和售汇合同在本期末仍未到期的余额；差额是指未到期远期结汇和售汇余额之差。 未到期期权Delta净敞口是指银行对客户办理的期权业务在本期末累计未到期合约所隐含的即期汇率风险敞口。 银行代客涉外收付款是指境内非银行居民机构和个人（统称非银行部门）通过境内银行与非居民机构和个人之间发生的收付款，不包括现钞收付和银行自身涉外收付款。具体包括：非银行部门和非居民之间通过境内银行发生的跨境收付款（包括外汇和人民币），以及非银行部门和非居民之间通过境内银行发生的境内收付款（暂不包括境内居民个人与境内非居民个人之间发生的人民币收付款），统计时点为客户在境内银行办理涉外收付款时。其中，银行代客涉外收入是指非银行部门通过境内银行从非居民收入的款项，银行代客对外支出是指非银行部门通过境内银行向非居民支付的款项。 2024-07-26/beijing/2024/0726/2420.html