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官方储备资产 Official reserve assets 附件1：官方储备资产（2022）xlsx 附件2：官方储备资产（2022）pdf 2022-04-15/shenzhen/2022/0415/1137.html
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附件1：银行代客涉外收付款数据时间序列 附件2：2022年银行代客涉外收付款数据（分地区） 附件3：2021年银行代客涉外收付款数据（分地区） 附件4：2020年银行代客涉外收付款数据（分地区） 2022-06-16/shenzhen/2022/0616/1209.html
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附件1：银行结售汇数据—以人民币和美元计价 附件2：银行结售汇数据-分地区（新顺序） 2022-06-16/shenzhen/2022/0616/1210.html
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长期以来，对从事跨境经营的企业而言，特别是大型生产制造客群，在办理跨境业务过程中，往往需要耗费人力物力准备材料。 而对银行而言，银行工作人员往往忙碌于审核种类繁杂的交易单据，例如，合同、发票、报关单等纸质资料审核时间长、核对要素多、流程步骤复杂、整体工作量负荷重，都成为业务办理时效性的掣肘，也不利于银行关注真正的实质风险。 为此，国家外汇管理局深圳市分局（简称深圳外汇局）自2018年11月成为首批贸易收支便利化试点分局以来，积极推动贸易便利化试点政策实施。2019年政策成功落地，首批5家银行、12家企业参与货物贸易便利化试点。截至2022年5月末，货物贸易便利化试点覆盖6家银行、64家企业，累计收支440.4亿美元；服务贸易便利化试点共5家银行、17家企业参与，累计收支148亿美元。 现如今，贸易便利化试点初具成效。近3年来各试点单位、项目是如何运作的？2022年5月，南方财经全媒体记者实地走访了各家单位，这项惠及实体经济的便利政策也揭开了神秘的面纱。 业务办理时间大幅缩短 自贸易外汇收支便利化试点以来，试点企业及银行明显感受到了试点业务的便利性。 对于企业而言，无需提交贸易背景资料，仅需向银行发起一个付款指令就可以完成跨境支付业务，加快企业交易的效率。据中兴通讯旗下子公司中兴康讯介绍，参与试点后，公司付款资料及单证准备、传递时间节省了约30分钟，银行每笔业务审核缩减至5分钟。 从银行端，单笔业务无需对业务资料进行审核及关单核验等流程手续，接到企业付款指令后，核实收付指令满足信息报送需求，即可进行支付，从真正意义上实现了指令式的支付。 中国银行深圳市分行是参与试点的银行之一。该行在疫情防控期间，推出“货物贸易及服务贸易外汇收支便利化+线上汇款”的组合，尽可能降低企业“脚底成本”。 中行相关人员介绍，试点以来，银行业务办理时间平均缩短至原来的1/3，真正实现了人力释放，银行结算效率提升了，企业资金的流转速度也会相应加快，帮助实体经济释放效能。 从逐笔单证审核到数字化流程跟踪 此外，这一政策最大挑战在于尽量减少对客户的打扰的同时，做好风控管理。 试点银行之一——平安银行深圳分行的实践值得借鉴。据该行有关工作人员介绍，平安银行从客户准入、提交交易指令及事后跟踪监测三个方面展开真实性审核工作。 在企业准入时，平安银行就企业的经营情况、跨境贸易背景真实性、内控管理情况及过往结算合规情况进行尽调，实现企业层级的主体业务风险把控。同时，经营团队将对企业经营情况进行持续跟踪。在交易环节，针对便利化试点业务，试点企业可实现指令化支付。在事后跟踪监测环节，平安银行主要通过支付数据回溯分析、对企业总体贸易及收付数据调阅、日常企业走访等形式了解企业背景，尽量减少对企业的打扰。 与此同时，平安借助科技的力量，实现展业尽调线上化。这些尽调通过对公系统承接，客户经理实地尽调后在平台对客户主题经营情况、交易结算量等情况补充完善，系统生成尽调报告。 另外，在事后监测中，依托于银行预付贷款跟踪表、非现场核查系统等线上化系统对客户业务进行数据化监测。 试点已初具成效 贸易外汇收支便利化政策试点，推动银行真实性审核工作从表面单证转向业务实质审核。深圳外汇局表示，通过为信用优良的企业提供贸易外汇收支便利化服务，一方面节省银行操作的人力及时间成本，简化跨境收付汇交易的事前审核要求；明显缩短了银行审核单证的时间；另一方面能为优质客户更快捷地处理业务，进一步提升企业服务质效，使企业切实享受到便利化的政策红利。 截至2022年5月末，货物贸易便利化试点覆盖6家银行、64家企业，累计收支440.4亿美元；服贸便利化试点共5家银行、17家企业参与，累计收支148亿美元。 试点政策进一步提高了业务办理效率,切切实实让企业“少跑腿”，深圳外汇局表示，贸易外汇收支便利化政策节省了企业准备合同、关单等各项业务单证的人力和时间成本，节省了单证流转时间，提高了收付汇及时性。特别是在疫情期间，该政策为企业复工复产赢得了时间，更大程度激发市场主体活力。 欣旺达财务人员表示，政策试点以来，减少了公司的人力成本，提升企业的资金周转效率，树立良好的结算形象，提升贸易伙伴的认可度。 来源：21世纪经济报道 2022-06-13/shenzhen/2022/0613/1206.html
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根据《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号）和《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号），国家外汇管理局加强外汇市场监管，严厉打击通过地下钱庄非法买卖外汇行为，维护外汇市场健康良性秩序。根据《中华人民共和国政府信息公开条例》（中华人民共和国国务院令第711号）等相关规定，现将部分违规典型案例通报如下： 案例1：中泰惠购电子商务（深圳）有限公司非法买卖外汇案 2019年11月至2020年1月，中泰惠购电子商务（深圳）有限公司通过地下钱庄非法买卖外汇14笔，金额合计130.1万美元。 该行为违反《结汇、售汇及付汇管理规定》第三十二条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款110.3万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例2：沈阳华锐世纪投资发展有限公司非法买卖外汇案 2019年6月至10月，沈阳华锐世纪投资发展有限公司通过地下钱庄非法买卖外汇7笔，金额合计83.4万美元。 该行为违反《结汇、售汇及付汇管理规定》第三十二条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款74.6万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例3：黑龙江籍车某非法买卖外汇案 2018年1月至2019年5月，车某通过地下钱庄非法买卖外汇47笔，金额合计312.5万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款207.8万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例4：湖北籍谭某非法买卖外汇案 2018年3月至2019年4月，谭某通过地下钱庄非法买卖外汇146笔，金额合计400万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款259.6万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例5：云南籍黄某非法买卖外汇案 2018年6月至2020年3月，黄某通过地下钱庄非法买卖外汇20笔，金额合计350.9万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款295.3万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例6：天津籍郎某非法买卖外汇案 2018年10月，郎某通过地下钱庄非法买卖外汇43笔，金额合计774.3万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款648.9万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例7：山东籍曹某非法买卖外汇案 2018年10月至2019年2月，曹某通过地下钱庄非法买卖外汇12笔，金额合计84.3万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款65.5万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例8：天津籍王某非法买卖外汇案 2018年10月，王某通过地下钱庄非法买卖外汇10笔，金额合计270.7万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款227.5万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例9：福建籍薛某非法买卖外汇案 2019年2月，薛某通过地下钱庄非法买卖外汇2笔，金额合计92.9万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款78.8万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例10：山东籍徐某非法买卖外汇案 2019年9月，徐某通过地下钱庄非法买卖外汇35笔，金额合计170万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款143万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 2022-06-13/shenzhen/2022/0613/1204.html
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国家外汇管理局统计数据显示，2022年5月，银行结汇13748亿元人民币，售汇13651亿元人民币，结售汇顺差97亿元人民币。2022年1-5月，银行累计结汇70450亿元人民币，累计售汇65393亿元人民币，累计结售汇顺差5057亿元人民币。 按美元计值，2022年5月，银行结汇2050亿美元，售汇2035亿美元，结售汇顺差15亿美元。2022年1-5月，银行累计结汇10950亿美元，累计售汇10157亿美元，累计结售汇顺差793亿美元。 2022年5月，银行代客涉外收入33482亿元人民币，对外付款32964亿元人民币，涉外收付款顺差518亿元人民币。2022年1-5月，银行代客累计涉外收入166109亿元人民币，累计对外付款160591亿元人民币，累计涉外收付款顺差5518亿元人民币。 按美元计值，2022年5月，银行代客涉外收入4992亿美元，对外付款4915亿美元，涉外收付款顺差77亿美元。2022年1-5月，银行代客累计涉外收入25814亿美元，累计对外付款24952亿美元，累计涉外收付款顺差862亿美元。 附：名词解释和相关说明 国际收支是指我国居民与非居民间发生的一切经济交易。 银行结售汇是指银行为客户及其自身办理的结汇和售汇业务，包括远期结售汇履约和期权行权数据，不包括银行间外汇市场交易数据。银行结售汇统计时点为人民币与外汇兑换行为发生时。其中，结汇是指外汇所有者将外汇卖给银行，售汇是指银行将外汇卖给外汇使用者。结售汇差额是结汇与售汇的轧差数。 远期结售汇签约是指银行与客户协商签订远期结汇（售汇）合同，约定将来办理结汇（售汇）的外汇币种、金额、汇率和期限；到期外汇收入（支出）发生时，即按照远期结汇（售汇）合同订明的币种、金额、汇率办理结汇（售汇）。 远期结售汇平仓是指客户因真实需求背景发生变更、无法履行资金交割义务，对原交易反向平盘，了结部分或全部远期头寸的行为。 远期结售汇展期是指客户因真实需求背景发生变更，调整原交易交割时间的行为。 本期末远期结售汇累计未到期额是指银行与客户签订的远期结汇和售汇合同在本期末仍未到期的余额；差额是指未到期远期结汇和售汇余额之差。 未到期期权Delta净敞口是指银行对客户办理的期权业务在本期末累计未到期合约所隐含的即期汇率风险敞口。 银行代客涉外收付款是指境内非银行居民机构和个人（统称非银行部门）通过境内银行与非居民机构和个人之间发生的收付款，不包括现钞收付和银行自身涉外收付款。具体包括：非银行部门和非居民之间通过境内银行发生的跨境收付款（包括外汇和人民币），以及非银行部门和非居民之间通过境内银行发生的境内收付款（暂不包括境内居民个人与境内非居民个人之间发生的人民币收付款），统计时点为客户在境内银行办理涉外收付款时。其中，银行代客涉外收入是指非银行部门通过境内银行从非居民收入的款项，银行代客对外支出是指非银行部门通过境内银行向非居民支付的款项。 2022-06-16/shenzhen/2022/0616/1212.html
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去年以来，深圳市在全国率先开展本外币一体化资金池试点工作，通过适度调整企业的外债、境外放款额度、实施资金池内本外币资金的划转及使用等方面的便利化优惠政策，助加入资金池的企业降本增效。截至2022年4月末，深圳试点企业业务量约280亿美元。 深圳是粤港澳大湾区建设的重要引擎，外向型经济活跃，跨国公司总部聚集。据悉，在深圳的跨国公司已设立约200个多种形式的跨境资金池，包括先进制造、计算机软件、通讯、物流、医药等多个行业。 作为深圳科技企业“出海”的代表之一，深圳传音控股股份有限公司（以下简称“传音”）已成为全球新兴市场手机行业的中坚力量。据IDC数据统计显示，2021年传音在全球手机市场的占有率为12.4%，排名第三。 传音财务负责人肖永辉对新华财经记者表示，类似传音这样的大型跨国公司，业务规模大、范围覆盖广，自然在外汇结算、资金流动等方面，常会遇到每个子公司、分公司独自核算的财务成本高、手续复杂等问题。通过本外币一体化资金池，企业在额度内可根据需要随时进行资金调拨，批复内的子公司业务均通过资金池进行集中结算，结算效率明显提升。 “目前传音已基本实现了全球主要地区的资金归集，从境外收款到归集调拨至境内，仅需10分钟即可到账，显著提高了资金使用效率及资金收益。此外，试点无需通过委托贷款模式，每年可降低大笔财务成本。”肖永辉说。 “传统的跨境资金池需要通过委托贷款的框架实现国内资金主账户和成员企业账户之间的资金调拨，涉及委托贷款相关税费，增加企业型客户的税务成本，成为客户的痛点。”中国银行深圳分行交易银行部范琳瑶副总经理表示，本外币一体化资金池试点政策允许在不违反相关监管规则的前提下，无需通过委贷框架，由国内主账户直接下拨资金至成员企业自有账户办理业务，打消了归集成员企业资金可能增加税务成本及税务风险的顾虑，提高了企业使用资金池的意愿。 据悉，跨国公司本外币一体化资金池试点是跨境金融支持深圳“双区”建设的重大举措。下一步，跨国公司本外币一体化资金池试点将进一步扩容。 来源：新华财经 2022-06-13/shenzhen/2022/0613/1207.html
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自2018年11月成为首批贸易外汇收支便利化政策试点分局以来，外汇局深圳市分局积极开展政策宣传，指导银行优化业务流程，落实事后监测，推动优质企业贸易外汇收支便利化试点政策实施。2019年政策成功落地，首批5家银行、12家企业参与货物贸易外汇收支便利化试点。截至2022年5月末，货物贸易便利化试点覆盖6家银行、64家企业，累计收支440.4亿美元；服务贸易便利化试点共5家银行、17家企业参与，累计收支148亿美元。 优质企业贸易外汇收支便利化政策试点，通过为信用优良的企业提供贸易外汇收支便利化服务，一方面节省银行操作的人力及时间成本，简化跨境收付汇交易的事前审核要求，缩短银行审核单证的时间，推动银行真实性审核工作从表面单证转向业务实质审核；另一方面节省了企业准备合同、关单等各项业务单证的人力和时间成本，节省了单证流转时间，提高了收付汇及时性，进一步提升企业服务质效，切切实实让企业“少跑腿”，使企业享受到便利化的政策红利。特别是在疫情期间，该政策为企业复工复产赢得了时间，更大程度激发市场主体活力。 下一步，外汇局深圳市分局将继续践行金融为民理念，推动贸易外汇收支便利化试点政策扩面、提质、增效，指导银行为优质外贸企业实施更加便利的贸易收支措施，助推深圳涉外经济高质量发展。 2022-06-13/shenzhen/2022/0613/1205.html
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为进一步方便社会公众获取国际收支及相关数据，现公布《2022年国家外汇管理局主要统计数据发布时间表》（详见附件）。 附件：2022年国家外汇管理局主要统计数据发布时间表 2022-06-16/shenzhen/2022/0616/1211.html
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附件：2022年5月深圳市存贷款情况 2022-06-16/shenzhen/2022/0616/1208.html