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2023-11-29https://www.gov.cn/yaowen/liebiao/202311/content_6917513.htm
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中国人民银行各省、自治区、直辖市、计划单列市分行；国家外汇管理局各省、自治区、直辖市、计划单列市分局；国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行，中国邮政储蓄银行，各股份制商业银行： 为进一步便利经营主体合规高效办理资本项目业务，提升银行数字化服务水平，现就有关事项通知如下： 一、符合条件的银行业金融机构（以下简称银行）可按照规定通过线上审核电子单证的方式，为符合条件的机构或个人（以下称经营主体）办理相关资本项目业务（以下称资本项目数字化业务）。 本通知所称电子单证，是指经营主体提供的具有法律效力，符合现行法律法规规定，被银行认可且可以留存的电子形式的行政许可文书、合同、发票等有效凭证和商业单据，其形式包括系统自动生成的电子单证和纸质凭证的电子扫描件等。本通知所称相关资本项目业务，是指银行在线下有权限直接办理的资本项目外汇业务和跨境人民币业务。 二、银行具备下列条件的，可以办理资本项目数字化业务： （一）建立完备的资本项目数字化业务管理制度，包括但不限于业务种类、业务管理办法或操作规程、事中事后管理制度、风险防控措施等。 （二）具备传输、存储电子单证的技术平台或手段，且相关技术能够保证传输、存储电子单证的合法性、完整性、安全性。 （三）具备相应业务工作经验的业务人员和管理人员。 银行应统筹服务实体经济和防范风险，根据各地区业务风险、内部合规和风险控制等具体情况，组织授权境内分支行依法依规开展资本项目数字化业务。 三、银行应考虑经营主体办理资本项目业务的合规和信用状况，原则上不得为以下经营主体办理资本项目数字化业务： （一）货物贸易分类结果为A类以下（不含A类）的货物贸易外汇收支名录内企业。 （二）列入资本项目信息系统管控名单或跨境人民币业务重点监管名单的经营主体。 （三）近一年有外汇行政处罚记录（成立不满一年的境内机构，自成立之日起至办理资本项目数字化业务日有外汇行政处罚记录）的经营主体。 四、经营主体在银行办理资本项目数字化业务，应当向银行提交具有法律效力的，符合现行法律法规规定，被银行认可且可以留存的真实、完整、清晰的电子单证。 经营主体不得篡改或违规重复使用电子单证。 五、银行办理资本项目数字化业务的，应当采取同线下方式办理相关资本项目业务相当的尽职审查措施，严格遵守展业原则、相关资本项目业务审核原则和档案管理要求等，并应当同时符合以下要求： （一）银行应要求办理资本项目数字化业务的经营主体提交符合本通知第四条规定且与原始交易单证一致的电子单证。 （二）银行应按规定对经营主体提交的电子单证是否符合本通知第四条规定进行合理审核；对于经营主体提交的电子单证无法证明其交易真实合法合理的，应要求其转为线下办理，并提交原始交易单证及其他相关材料。 （三）银行应采取必要的技术识别等手段，避免不应重复使用的同一电子单证以及与其相应的纸质凭证被重复使用或篡改。 （四）银行发现有伪造、变造或违规重复使用电子单证的，应自发现之日起，停止为该经营主体办理资本项目数字化业务，并及时向所在地中国人民银行分支机构、国家外汇局分支机构报告。 银行办理资本项目数字化业务还应符合《中华人民共和国反洗钱法》、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法等有关规定。 六、银行办理资本项目数字化业务时，应当按照《国家外汇管理局关于发布〈金融机构外汇业务数据采集规范（1.3版）〉的通知》（汇发〔2022〕13号）要求，及时报送相关跨境收支、账户、境内划转、账户内结售汇等信息。 涉及跨境收支信息报送，应在“交易附言”栏标注“CADS”字样；涉及账户开销户信息报送，应在“备注”栏标注“CADS”字样；涉及境内划转信息报送，应在“交易附言”栏标注“CADS”字样；涉及结汇信息报送，应在“结汇详细用途”栏标注“CADS”字样；涉及购汇信息报送，应在“填报人”栏标注“CADS”字样；涉及资本项目业务登记，应在各类协议登记“备注”栏标注“CADS”字样。 银行办理涉及人民币跨境收付的资本项目数字化业务时，还应根据《人民币跨境收付信息管理系统管理办法》（银发〔2017〕126号文印发）、《中国人民银行办公厅关于优化人民币跨境收付信息管理系统信息报送流程的通知》（银办发〔2013〕188号）等相关规定，及时、完整、准确地向人民币跨境收付信息管理系统（RCPMIS）报送数据。 七、中国人民银行、国家外汇局对资本项目数字化业务开展情况加强事中事后监管。银行和经营主体违反本通知及相关资本项目业务管理规定办理资本项目数字化业务的，中国人民银行、国家外汇局依据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国外汇管理条例》进行处罚。 八、外国银行（港、澳、台地区银行比照适用）境内分行参照本通知执行。 本通知自2023年12月20日起实施。执行过程中如遇问题，请及时向中国人民银行、国家外汇局反馈。 中国人民银行 国家外汇管理局 2023年11月17日 2023-11-22/fujian/2023/1122/2170.html
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为贯彻落实外汇管理政策，提升银行服务质效，2023年11月9日，外汇局衡阳市分局举办全市外汇业务培训班，各外汇指定银行分管外汇业务行领导、部门负责人和业务经办人员近60人参加培训，唐建平副局长出席培训并讲话。 唐建平副局长充分肯定了全市外汇指定银行服务实体经济，在深化落实便利化政策、推动汇率避险、提升真实性审核效率等方面所作出的努力，同时指出现阶段银行外汇管理履职仍存在便利化政策运用不充分、传导不顺畅、汇率风险管理覆盖不足、基础工作不扎实等问题，要求各外汇指定银行强化内部管理，严格展业规范，加大服务创新，防范市场风险。外汇局各业务条线工作人员分别就国际收支统计间接申报、个人外汇管理政策、优质企业贸易外汇收支便利化试点及资本项目业务办理注意事项等方面内容展开培训。 此次培训，从与企业接触最紧密的一线银行入手，着力解决外汇政策推不开、推不好的问题。培训结束后，参训人员纷纷表示将进一步促进业务合规和审慎经营，助推全市外汇业务高质量发展。 2023-11-16/hunan/2023/1116/2369.html
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为深入学习贯彻习近平经济金融重要思想，全面贯彻落实党的二十大精神和中央金融工作会议精神，进一步共同找准和破解金融服务实体经济、服务县域经济高质量发展中的难点、堵点和着力点，11月9日，湘西州分局局长肖继辉率12家州级金融机构赴泸溪县，开展“行长走市县·金融稳增长”现场调研座谈，并举行“金融支持泸溪县域经济发展”政银企现场签约。 会上，泸溪县直有关单位、企业汇报了泸溪县域经济发展现状、企业经营生产和发展状况及其当前面临的困境，政银企三方就如何进一步拓宽融资渠道、提高融资效率、降低融资成本，便利贸易收支及跨境投融资，金融政策倾斜和提升金融服务水平等多方面进行了深度探讨，并形成共识。 本次银企签约，银企达成合作协议的企业或项目共19家/个、融资总额30.69亿元，8家银行与16家企业现场签约总额12.45亿元。 2023-11-20/hunan/2023/1116/2371.html
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为引导银行企业树立汇率风险中性理念，加深对最新外汇管理政策的理解，做好当前稳外资、稳外贸各项工作，提高业务操作能力，株洲市分局于2023年11月23日举办企业汇率风险管理暨外汇业务实操培训，全市18家外汇指定银行部门负责人及相关业务人员和部分重点企业共80余人参加了此次培训。 培训会上，株洲市分局外汇科负责人结合外汇形势分析了企业面临的困难，从畅通外管政策传导渠道、畅通企业跨境结算渠道、督促银行为企业减费让利、引导企业树立汇率风险中性理念等四个方面介绍了株洲市分局服务实体经济的具体举措。随后，4名业务骨干分别就国际收支统计申报、服务贸易及个人外汇管理、资本项目外汇管理与常见问题提示、货物贸易外汇管理政策及便利化政策进行了全面讲解。外汇局各业务骨干还以交流互动的形式与各银行、企业就日常工作中遇到的重点、难点问题进行了讨论、交流。 2023-11-24/hunan/2023/1124/2374.html
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2023年11月13日，衡阳县法院副院长邹学响、刑事庭庭长王娟一行前来衡阳市分局，就加强金融监管部门和司法机关联动履职开展交流，衡阳市分局外汇管理科负责人及相关人员参会。 座谈会上，双方介绍了各自监管领域的金融案件查办情况，同时就加强司法机关和金融监管部门密切合作、联动履职进行了深入探讨。会议一致认为，双方要建立信息共享、工作协同机制，全链条、全方位打击地下钱庄等违法犯罪活动，有力惩戒非法买卖外汇行为，共同构建金融安全网。 2023-11-16/hunan/2023/1116/2370.html
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为深入推动“五融五创”工作，促进党建业务高质量融合发展，着力打造张家界市分局“‘汇’润天门”党建品牌。11月22日，张家界市分局举行“外汇为民”党员突击队启动仪式，市分行党委副书记、副行长（主持工作）兰红梅出席并作动员讲话，分管副局长邓少山及外汇管理科党支部全体党员参加启动仪式。 兰红梅副行长强调，成立“外汇为民”党员突击队是贯彻落实党中央和上级行、上级局主题教育的总体要求，是坚持以人民为中心的具体实践。通过“外汇为民”党员突击队着力解决涉汇主体急难愁盼问题，实现让群众满意、企业称赞的目的。号召党员突击队要充分发挥党建引领、汇银企联动优势，充分发挥突击队员党员先锋模范作用，拼搏奉献、勇往直前，以务实担当有为的作风，打好“外汇为民”攻坚战，有效提升辖内外汇管理与服务工作水平。 启动仪式后，兰红梅副行长、邓少山副局长一同与其他突击队队员在队旗上郑重签名，大家纷纷表示，一定勇担突击队员重任，争当先锋表率，为辖内涉外经济高质量发展做出应有贡献。 2023-11-28/hunan/2023/1128/2378.html
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为规范辖内银行外汇业务办理，进一步提高银行外汇服务和展业能力，雅安市分局近日组织辖区外汇指定银行开展外汇业务现场培训会，10余人参会。 培训会围绕国际收支、经常项目、资本项目三个条线的外汇政策进行了详细讲授，基本涵盖了辖内银行所有实际发生的外汇业务。一是实操性强。结合辖区具体情况以及非现场、现场监测核查发现的问题，对外汇业务易错点进行重点讲解，有效指导银行补短板、优服务。二是以点带面。以外汇业务典型案例为基点，深入分析，总结经验，以“活情况”引导全辖银行规范办理相关业务。三是及时沟通。与各银行现场互动交流，解疑答惑，靶向提升银行外汇业务素养。 下一步，雅安市分局将继续践行“外汇为民”理念，组织开展面向企业和银行的各类政策业务培训，不断完善全方位、多形式、接地气的宣传培训机制，助力涉外主体充分享受政策红利，持续提升辖内银行外汇服务水平，以真抓实干推动雅安外汇管理工作迈上新台阶。 2023-11-30/sichuan/2023/1130/2407.html
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为全面落实主题教育目标要求，深入开展调查研究，扎实推进外汇管理服务重点工作，近期，外汇局通辽市分局赴辖区某生物科技有限公司开展汇银企座谈交流，对照外汇市场主体期待，找差距、摆问题、抓整改，进一步强化使命意识和责任意识，激发干事创业热情。 调研座谈期间，通辽市分局详细了解企业生产经营情况，重点询问企业进出口、贸易结算、融资需求、汇率风险管理等情况。根据企业实际情况，分析汇率波动可能为企业带来的风险，重点宣讲了跨境金融服务平台和汇率避险业务。中国银行通辽分行就企业诉求提供了相应解决措施和产品方案，企业负责人高度赞扬外汇惠企利民系列政策，汇银企深度合作进一步加强。后续外汇局通辽市分局将进一步畅通外汇政策传导机制，强化与市场主体沟通，用足用好用活外汇政策，助力辖区涉外经济高质量发展。 2023-11-30/neimenggu/2023/1130/1579.html
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2023-11-28https://www.gov.cn/yaowen/liebiao/202311/content_6917336.htm