遠期結售匯是企業運用最多的匯率避險產品。一是遠期是最簡單、成熟的產品。對客外匯衍生品市場最早推出遠期結售匯，是目前市場接受度最高的匯率避險產品。2023 年，銀行對客遠期結售匯累計簽約5068 億美元，占銀行對客外匯衍生品（遠期、掉期、期權）交易總量的39.6%。二是交易機制豐富，企業通過反向平倉、展期、差額交割可以更好地適應實需背景的變化，對匯率風險進行動態管理。三是從期限看，3 個月以下遠期佔比56.2%，3-6 月遠期佔比18.0%，與我國進出口企業賬期規律基本匹配。

人民幣外匯掉期交易有助於企業更好地進行本外幣資金管理。企業利用掉期交易規避匯率風險的同時，可以更加靈活地調劑本外幣資金，滿足流動性管理或融資需要。主要特點：一是外匯掉期多於貨幣掉期。2023 年，銀行對客外匯掉期簽約3338 億美元，貨幣掉期累計簽約227 億美元，合計3565 億美元，占銀行對客外匯衍生品交易總量的27.9%。二是從交易方向看，主要受利率結構影響，近些年近結遠購交易增長較快。2023 年近結遠購掉期交易量為3231 億美元，近購遠結掉期交易量為334 億美元。主要原因：（1）隨著我國金融市場的開放，境外機構投資境內人民幣債券，通常會選擇近結遠購掉期交易，既融入人民幣資金，又規避匯率風險；（2）企業本外幣流動性管理，比如企業有出口收入閑置的外幣資金，既想持匯備用，但又缺少外幣投資渠道或者有人民幣短期流動性需求，可以敘做近結遠購掉期。三是從交易期限看，貨幣掉期的長期交易明顯增多，1年以上占19%，符合貨幣掉期交易主要匹配融資需求、更適合管理長期利率風險的特點。

人民幣外匯期權契合匯率雙向波動環境下的企業套保需求。一是外匯期權增長較快。自2011 年期權交易推出後，企業外匯期權交易量逐年增加，近5年年均增長10.5%，目前已經成為企業使用較多的一種匯率避險工具。2023 年，企業外匯期權交易總量達4162 億美元，占銀行對客外匯衍生品交易總量的32.5%。二是外匯期權能夠靈活匹配企業套保需求。期權產品相比於其他外匯衍生品而言，重要特點是組合靈活，同一類避險需求下可以有多種組合形式。比如，企業買入外匯期權，把外匯風險的最大損失額度控制在期權費用，並保留從有利的匯率波動中獲取利益的機會；企業賣出外匯期權，可以獲取期權費收入，在承擔一定程度市場波動風險的基礎上，改善結售匯價格；部分組合期權可實現零成本，減少支出。2023 年，企業買入期權2326 億美元，賣出期權1836 億美元。