為進一步規範外匯市場秩序，提升銀行外匯業務合規水平，5月8日，國家外匯管理局懷化市分局前往中國銀行漵浦支行、工商銀行漵浦支行、建設銀行漵浦支行、建設銀行漵浦民主街支行四家外匯指定銀行網點，開展個人外匯業務、資本業務一線暗訪督查和涉外企業發展情況調研。

暗訪人員以客戶身份對四家外匯指定銀行網點的網點布置、外匯服務、政策諮詢、辦理效率及風險提示等環節進行了全流程暗訪。個人外匯業務方面重點了解銀行是否嚴格落實個人結售匯、外幣現鈔管理和客戶盡職調查等要求；資本業務方面重點了解銀行是否能準確告知新設外商投資企業相關登記材料、資金使用負面清單和資本金收入支付便利化政策等內容。同時，與建設銀行漵浦支行就湖南省益能環保科技有限公司生產經營、收結匯、匯率風險管理等情況開展座談調研。

從查訪情況看，各銀行網點在外匯合規管理方面總體表現良好，但部分銀行網點也存在一線人員業務辦理流程不熟悉、政策要點掌握不準確、個人外匯業務辦理指南未擺放等問題。懷化市分局要求銀行針對發現的問題舉一反三、限期整改，加強員工政策培訓與案例警示教育，切實提升銀行外匯服務質效。