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  • 索  引  號:
    78116973-X-2022-00168
  • 分       類:
    新聞報道  外匯市場與人民幣匯率  各類社會公眾
  • 來       源:
    國家外匯管理局廣東省分局
  • 發布日期:
    2022-08-17
  • 名       稱:
    外匯局廣東省分局推動多向發力 助企低成本解決套保難題
  • 文       號:
外匯局廣東省分局推動多向發力 助企低成本解決套保難題

為幫助中小微企業降低管理匯率風險的成本,外匯局廣東省分局積極指導轄內中心支局、推動銀行持續發力,研究出台降費讓利措施、優化業務辦理流程,讓企業切實享受便利、優惠、低成本的政策紅利,有效引導企業樹立風險中性意識、嘗試外匯套保業務。

——“一擔雙免”解企業套保擠壓資金流動性之憂

外匯局肇慶市中心支局積極推動政策性擔保公司與銀行合作建立匯率避險機制。銀行根據與擔保公司簽訂的擔保合同,在額度和期限範圍內,為企業迴圈辦理免保證金的遠期結售匯業務,實現一次擔保,就可根據企業實需免保證金、免擔保費辦理匯率避險,既滿足外貿企業匯率避險需求,又消除保證金佔用流動資金顧慮,受到了外貿企業的好評。2022年7月18日,肇慶高新區融資擔保公司根據肇慶某五金公司實際需求,與其簽訂了一份期限1年的遠期結售匯保證金擔保合同,授信擔保額度為10萬元人民幣,可用於迴圈辦理最高280萬美元的免保證金遠期結售匯業務。當日該企業便在中國工商銀行肇慶分行順利辦理了一筆10萬美元的免保證金遠期結售匯業務。

——降費期權解企業套保“第一步”之難

近期,中國農業銀行廣東省分行在轄內開展“2022年小微企業匯率避險專項活動”,對於符合條件的小微企業,只需支付少量的費用即可辦理買入期權業務,該舉措有效吸引部分小微企業嘗試管理匯率風險。中國銀行廣東省分行推出中小微企業防範匯率風險的保值業務方案,為初次辦理此項業務的中小微企業減免交易費用,助力企業熨平匯率波動的風險敞口,降低企業匯率避險成本。上述銀行的措施獲得企業的認可,如轄內某廢舊物資回收有限公司年進口業務量超過5000萬美元,日常與海外客戶結算以即期購匯為主,未使用衍生品管理匯兌敞口,面對近期人民幣匯率波動,企業想尋求規避匯率風險的產品,在了解到銀行推出的優惠期權方案後,迅速達成意向,簽約額1000萬美元,減免交易費用13萬元人民幣。截至6月末,中國農業銀行廣東省分行和中國銀行廣東省分行為近600家中小微企業減免費用近800萬元人民幣。

——“市值軋差管理”解企業套保“盈虧”之困

目前,銀行衍生業務保證金一般按照單筆合約獨立繳納的模式,有些客戶按照訂單合同逐筆申請套期保值,有些客戶根據訂單簽訂時間將套保合約分散在不同的時間段,因此在同一時點,可能出現有些合約保證金充足而有些合約保證金不足的情形。按照單筆合約獨立繳納的模式,保證金充足的合約不需要追繳保證金,保證金不足的合約需要足額追繳保證金。為幫助企業降低套保成本,中國工商銀行廣東省分行提出“按市值軋差管理保證金”,將客戶分散的合約歸集起來,軋差計算評估市值,合并計算客戶保證金,在客戶不同合約間進行保證金調劑,取有餘以補不足,從而節省客戶保證金。

中國工商銀行廣東省分行不斷優化完善前期研發的交易系統,增加客戶保證金軋差管理功能。該模式主要面向信用等級滿足要求且在該行無欠款及違約的客戶,客戶只需與銀行簽訂保證金管理補充協議,即可實現整體持倉市值淨額動態管理,切實體驗降成本減“指令碼或直譯式程式”的雙重實惠。“按市值軋差管理保證金”模式自投入後就受到該行企業客戶的好評,截至目前,有4家企業辦理了按市值軋差管理保證金,涉及遠期交易合約42筆。

下一步,外匯局廣東省分局將繼續做深做細做實企業匯率風險管理服務工作,引導銀行發揮好服務市場“主力軍”作用,全面提升對企業匯率避險便利化水平,降低企業套保成本,幫助企業更好地運用套期保值工具規避匯率波動風險。

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