如何理解《展業辦法》第十四條“銀行應當在與客戶關係存續期間持續關注並審查客戶身份、交易以及風險狀況”的規定？

答：《展業辦法》第十四條規定了持續盡職調查條款，持續盡職調查即盡調要素重檢，可分為“觸髮式”和“周期式”兩種。“觸髮式”盡調要素重檢是指銀行發現《展業辦法》第十二條所列情形，為證實客戶身份及交易背景真實，對客戶進行重新識別的過程。“周期式”盡調要素重檢是指銀行根據自身風險管理策略及客戶身份、交易以及風險狀況，合理確定持續盡職調查周期，並定期進行盡調要素重檢的過程。