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  • 索  引  號:
    H5263060-6-2022-0212
  • 分       類:
    其他  各類社會公眾
  • 來       源:
    國家外匯管理局
  • 發布日期:
    2022-09-30
  • 名       稱:
    建設跨境金融服務平台 科技賦能服務實體經濟
  • 文       號:
建設跨境金融服務平台 科技賦能服務實體經濟

黨的十八大以來,外匯局堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導,探索利用區塊鏈技術搭建跨境金融服務平台(以下簡稱跨境平台),助力解決中小微企業融資難題,持續推出多種融資類和便利化應用場景,服務實體經濟高質量發展。截至20229月底,跨境平台已推出6個融資類應用場景和3個外匯業務便利化類應用場景,服務企業超過7萬家,企業累計融資金額超過2000億美元、付匯金額超過6700億美元。

推出融資類應用場景便利企業跨境融資。2017年開始,研究利用區塊鏈技術搭建跨境平台,通過分布式賬本的不可篡改、數字簽名和多方共識等技術特點,實現政府部門、銀行、保險公司、企業等多方資訊共用,並以出口應收賬款融資為切入點陸續推出6個融資類應用場景。20193月,首期推出出口應收賬款融資”“企業跨境信用資訊授權查證兩個應用場景,目前已在全國推廣。202010月,在重慶推出西部陸海新通道物流融資結算應用場景。20215月,在廣東、江蘇等12個地區推出出口信保保單融資應用場景。20216月,在陝西推出中歐班列長安號融資應用場景。20227月,在山東推出中歐班列齊魯號融資應用場景。截至20229月底,融資類場景參與法人銀行300多家,服務企業超過1.6萬家,其中涉外收支年規模小於3000萬美元的中小微企業佔比約75%,融資金額超過2000億美元。

推出便利化類應用場景提升外匯服務體驗。20207月,在山東、廣東等18個地區陸續開展資本項目收入支付便利化真實性審核應用場景試點。202011月,服務貿易稅務備案電子化銀行核驗應用場景在全國上線,並於20217月再次升級。20223月,在山東青島地區開展海運費外匯支付便利化應用場景試點。截至20229月底,服務貿易稅務備案電子化銀行核驗應用場景參與法人銀行500多家,服務企業超過5.4萬家,核驗電子稅務備案表超過17萬張,涉及付匯金額超過6700億美元。

跨境平台助力緩解中小微企業融資難。調研發現,中小微企業規模小、管理不夠規範、信用資訊匱乏,往往較難獲得銀行融資,而銀行出於不掌握企業信用等顧慮,對中小微企業融資業務也格外謹慎。跨境平台助力提供便利的真實性核驗手段,簡化銀行手工核對、現場核查等複雜流程,提高資金周轉速度,同時提供豐富的跨境信用資訊,為銀行向企業授信提供了真實可信的數據參考,提升了中小微企業融資效率和成功率。如,福建晉江某進出口貿易公司訂單金額小、交易頻繁,融資需求較為迫切。銀行通過跨境平台對該公司進行貿易背景真實性電子核驗,減少重複遞交、列印材料、手工核對等工作,大大節省盡調、申請、審批、放款等環節的時間,同時避免一筆交易在多家銀行進行融資的情況,降低重複融資風險。目前銀行累計為該公司辦理216筆共計1.78億元出口貿易融資業務。

跨境平台助力提升銀行融資業務辦理積極性。得益於融資風險和成本的降低,銀行辦理融資業務的積極性明顯提升。如,某銀行依託跨境平台為三明市某化工公司辦理了325萬元出口信保保單融資,融資期限3個月。據此,該企業向當地政府部門申請了年化3%的融資貼息和不超過40%的保費退還。再如,某銀行利用跨境平台共核驗單證11萬餘張,通過平台提供的銀行間融資資訊互動,發現其中1600餘張、金額合計超1億美元的單證已使用或超額融資,銀行及時拒絕了異常業務,有效防止融資風險發生。

跨境平台助力銀行創新融資產品更好服務企業。部分銀行利用跨境平台數據資源,推出具有自身特色的融資產品,為企業增信提供支援,增加金融有效供給。如,多家銀行依託跨境平台應用場景,先後推出出口數據貸”“出口易貸”“出口微貸”“跨境E等線上信用類授信產品,實現免抵押、全線上、自動審批功能,最快幾分鐘融資到賬,有效拓寬中小微企業融資渠道,受到企業歡迎。

下一步,外匯局將繼續以中小微企業為重點優化外匯服務,加大跨境平台建設和推廣力度,豐富出口信保保單融資等應用場景,探索拓展服務共建一帶一路相關應用場景,充分發揮跨境平台在緩解企業融資難方面的優勢,助力涉外經濟平穩健康發展。

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